经济
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261千字
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2021-05-01
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主编推荐语
涵盖9家国有银行、12家股份制商业银行等40多家银行500多个授信业务品种，提供近100个可复制的授信方案。
内容简介
这是一本全面介绍商业银行授信业务品种与应用的书。
银行资金是企业生存和成长的血液，也是社会经济运转的润滑剂。经济发展需要银行资金的支持，银行资金的支持促进经济的发展。每当企业经营生产对银行资金有新的需求时，银行就会创造出新的授信业务品种。
随着中国经济的快速发展和企业融资需求的多样化，银行能提供的授信品种丰富多彩，甚至可以说多得让人眼花缭乱。银行在做好传统授信业务的基础上，正朝着行业化、多元化、专业化、网络化、综合化、跨境化的方向发展。
本书介绍的授信业务品种，主要选自9家国有银行（包括国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行）、12家全国性股份制商业银行、10家城市商业银行、10家农村商业银行，可以说基本覆盖了中国商业银行的授信业务品种。本书对读者而言，可说是一书在手，了解授信。
目录
- 版权信息
- 前言
- 第1章 公司授信业务
- 01 授信用途类
- 一、流动资金贷款
- 二、固定资产贷款
- 三、项目贷款
- 四、并购贷款
- 五、搭桥贷款
- 02 授信客户类
- 一、集团客户授信
- 二、地方政府融资平台贷款
- 三、新三板企业金融服务
- 03 授信方式类
- 一、银团贷款
- 二、联合贷款
- 三、委托贷款
- 四、异地公司贷款
- 五、账户透支
- 04 担保方式类
- 一、信用贷款
- 二、保证贷款
- 三、抵押贷款
- 四、质押贷款
- 05 授信行业类
- 一、农业
- 二、林业
- 三、煤炭行业
- 四、石油行业（以昆仑银行为例）
- 五、房地产行业
- 六、建筑施工企业贷款
- 七、船舶行业融资
- 八、绿色信贷
- 九、旅游行业
- 十、医药行业
- 06 国内贸易融资类
- 一、买方类融资
- 二、卖方类融资
- 三、存货类融资
- 四、组合类融资
- 五、境内外贸易链联动融资
- 07 供应链融资类
- 一、向上游供货商提供的融资
- 二、向核心厂家提供的融资
- 三、向下游分销商提供的融资
- 二、钢铁金融
- 三、汽车销售金融
- 08 票据业务类
- 一、银行承兑汇票业务
- 二、商业承兑汇票业务
- 09 投资银行业务类
- 一、直接融资
- 二、结构化融资
- 三、财务顾问
- 四、资产管理
- 五、跨境投行业务（以民生银行为例）
- 10 表外业务类
- 一、证明类业务
- 二、额度类业务
- 三、意向类业务
- 11 保函业务类
- 一、工程保函
- 二、贸易保函
- 三、融资性保函
- 12 跨境融资业务类
- 一、支持境外项目发展
- 二、支持境内项目发展
- 三、离岸业务（以平安银行为例）
- 13 综合金融服务
- 一、对集团客户的综合金融服务
- 二、对现代服务业的综合金融服务（以中信银行为例）
- 14 公司授信业务发展趋势
- 一、行业化
- 二、多元化
- 三、专业化
- 四、网络化
- 五、综合化
- 六、跨境化
- 第2章 小微企业贷款业务
- 01 小微企业基本贷款
- 一、流动资金贷款
- 二、固定资产贷款
- 三、账户卡透支贷款（以中国工商银行为例）
- 四、循环贷
- 五、搭桥贷
- 六、前期贷
- 七、年审贷
- 八、周转贷
- 九、结算贷
- 十、税额贷
- 十一、税e融（以厦门银行为例）
- 十二、网络循环贷款（以中国工商银行为例）
- 十三、网上自助循环贷
- 02 制造业小微企业贷款
- 一、工业厂房购置贷款
- 二、营业用房置业贷款
- 三、机械设备抵押贷款
- 四、工业园贷
- 五、创业园贷
- 六、高新区贷
- 七、产业集群贷
- 八、政府采购中标贷
- 03 工商物业小微企业贷款
- 一、工商物业置业贷
- 二、工商物业经营贷
- 三、工商物业收租贷
- 四、工商物业付租贷
- 04 批发零售业小微企业贷款
- 一、商场供应商贷
- 二、市场公司担保贷款
- 三、大超市供应贷
- 四、小超市供货单质押授信
- 五、批发市场商户贷
- 六、专业市场商户贷
- 七、政府采购贷
- 八、电商卖家网优贷
- 九、商圈成员贷
- 十、采购贷
- 十一、机械设备回购贷
- 十二、商票质押贷
- 十三、POS贷
- 十四、应收账款质押贷
- 十五、外贸贷
- 十六、电商贷
- 十七、电子仓单质押融资
- 十八、煤炭存货质押贷
- 十九、油品存货质押贷
- 二十、珠宝贷
- 二十一、葡萄原酒质押贷
- 二十二、裘皮存货质押贷
- 二十三、冷库果蔬贷款
- 05 科技文创业小微企业贷款
- 一、投联贷
- 二、专利权质押履约保险贷款
- 三、软件著作权质押贷
- 四、投保贷
- 五、科保贷
- 六、风险池贷款
- 七、文化创意企业贷款
- 八、影视贷
- 九、动漫贷
- 十、演艺贷
- 十一、设计贷
- 十二、科技文创金融专属服务体系（以杭州银行为例）
- 06 农村小微企业贷款
- 一、农民专业合作社贷款
- 二、农业示范园贷
- 三、“公司+基地+农户”贷
- 四、社团贷
- 五、支农贷
- 六、村建贷
- 七、季节贷
- 八、农副生产贷
- 九、农副经营贷
- 十、扶贫贷
- 十一、家庭农场贷款
- 十二、海洋生产贷
- 十三、养殖贷
- 十四、滩涂资源开发贷款
- 十五、海域使用权抵押贷款
- 十六、船舶抵押贷款
- 十七、建造渔船贷
- 07 其他行业小微企业贷款
- 一、光伏贷
- 二、建安贷
- 三、工程贷
- 四、汽配贷
- 五、绿化贷
- 六、典当贷
- 08 不同担保方式下小微企业贷款
- 一、保证类贷款
- 二、抵押类贷款
- 三、质押类贷款
- 09 小微企业金融综合服务方案
- 一、对园区成长型企业
- 二、对商会会员企业
- 三、对大型市场商户
- 四、对大卖场供应商
- 五、对连锁经营型企业
- 第3章 国际贸易融资业务
- 01 出口贸易融资业务
- 一、打包贷款
- 二、非信用证打包贷款
- 三、出口押汇
- 四、保险后出口押汇
- 五、出口票据贴现
- 六、出口商业发票贴现
- 七、出口单据质押贷款
- 八、电汇应收款融资
- 九、国际保理
- 十、出口单保理
- 十一、出口双保理
- 十二、福费廷
- 十三、出口信保融资
- 十四、出口买方信贷
- 十五、出口卖方信贷
- 十六、出口退税贷款
- 02 进口贸易融资业务
- 一、免保开证
- 二、进口押汇
- 三、假远期信用证
- 四、进口代付融资
- 五、进口代收融资
- 六、进口汇款融资
- 七、未来货权融资
- 八、保付加签
- 九、提货担保
- 十、提单背书
- 十一、进口双保理
- 十二、进口保函
- 十三、信托收据
- 十四、收付通
- 03 国际贸易融资银行同业合作
- 一、同业代付
- 二、同业偿付
- 三、代开信用证
- 四、代开保函
- 五、信用证保兑
- 六、保函保兑
- 七、风险参与
- 八、包买远期债权
- 04 国际贸易融资综合解决方案
- 一、出口贸易链全程融资方案
- 二、进口贸易链全程融资方案
- 三、保函综合解决方案
- 四、衍生品创新产品解决方案
- 五、汇率避险综合解决方案
- 第4章 个人贷款业务
- 01 住房类贷款
- 一、一手房抵押贷款
- 二、二手房抵押贷款
- 三、个人商用房贷款
- 四、个人住房公积金委托贷款
- 五、个人住房组合贷款
- 六、个人住房加按贷款
- 七、个人住房转抵押贷款
- 八、置换他行抵押贷款
- 九、置换自筹资金贷款
- 十、接力抵押贷款
- 十一、养老抵押贷款
- 十二、个人住房抵押额度贷款
- 十三、司法拍卖房抵押贷款
- 十四、托管房屋交易资金
- 十五、存抵贷账户管理
- 十六、递增还本
- 十七、宽限期还款
- 十八、间歇式还款
- 02 汽车类贷款
- 一、个人购车抵押贷款
- 二、车位抵押贷款
- 03 经营类贷款
- 一、个人经营贷款
- 二、个人经营贷款业务品种
- 04 消费类贷款
- 一、家庭消费贷款
- 二、家居装修贷款
- 三、工薪人员消费贷
- 四、在线自助质押贷款
- 五、网络信用消费贷款
- 05 教育类贷款
- 一、助学贷款
- 二、在职深造贷款
- 三、出国留学贷款
- 四、留学金融服务优惠套餐
- 06 担保类贷款
- 一、各类担保注意事项
- 二、担保类贷款业务品种
- 07 特定群体贷款
- 一、个人创业贷款
- 二、下岗再就业贷款
- 三、女当家创业贷款
- 四、优秀女企业家贷款
- 五、圈链会高管贷款
- 六、项目经理贷款
- 七、中产阶层贷款
- 八、艺术大师贷款
- 九、其他贷款品种
- 08 农村个人贷款
- 一、家庭农场贷款
- 二、传统农户贷款
- 三、农家乐商户贷款
- 四、“两免一补”扶贫贷款
- 五、土地经营承包权贷款
- 六、农机购置补贴贷款
- 七、订单农业贷款
- 八、种植贷
- 九、花木经营贷款
- 十、水产养殖贷
- 十一、畜牧养殖贷
- 十二、板栗收购贷款
- 十三、农产品市场商户贷款
- 十四、农产品经纪人贷款
- 十五、联保贷
- 十六、新民居贷款
- 十七、农民住房抵押贷款
- 十八、地震灾区农民建房贷款
- 十九、县域工薪人员消费贷款
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