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237千字
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2020-01-01
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主编推荐语
高瓴人工智能学院副院长卢斌领衔翻译，汇集全球83位财富管理和数字领域思想领袖和先行者的前沿洞见与实战经验。
内容简介
低成本智能投顾、基于区块链的系统、新的商业模式和直接面向客户的应用软件的广泛使用都深刻地影响着财富管理行业。随着全球财富的持续增加以及大数据分析、人工智能和分布式记账技术等新技术催生财富管理领域出现全新的、更高效和更注重客户体验和利益的方法，这一趋势将不断发展。
《财富科技》将帮助财富管理从业者加入金融服务行业数字化转型的滚滚洪流中，全面了解新的竞争范式：
了解财富管理科技的最新发展；
审视最前沿的科学家和实践者的洞见；
探索数据分析、挖掘以及其他的新方法；
理解财富管理的市场动力和未来；
与时俱进，紧跟最新的金融科技创新趋势。
整个财富管理价值链上的数字化转型不会转瞬即逝，随着财富管理变得日益普及、便利和便宜，传统财富管理模式将陷入困境。对于投资者、理财顾问、金融行业远见者而言，本书提供了宝贵的资源，可以助力他们通向蕴涵巨量客户资源的新兴市场之门。
目录
- 版权信息
- 本书赞誉
- 清华五道口互联网金融丛书序
- 译者序
- 编者序
- 主编介绍
- 01 引言
- 摘要
- 增强型投资管理业
- 客户正在发生变化
- 联结市场数据和客户数据
- 第四时代：财富管理市场
- 金融科技对财富管理价值链的颠覆
- 财富管理的定义
- 财富管理价值链
- 是什么颠覆了财富管理行业
- 变化中的客户画像
- 目前金融科技在财富管理价值链上的发展重点在哪里
- 创新科技将在哪个环节颠覆财富管理价值链
- 现有的财富管理公司如何应对金融科技的挑战
- 财富管理公司需要考虑与金融科技公司合作以便跟上创新的步伐
- 财富管理价值链的颠覆才刚刚开始
- 拥抱新兴技术
- 财富科技：不同寻常的商业
- 对高净值人士的吸引力
- 与财富管理行业的合作
- 迫在眉睫的过时危机
- 与共同基金的竞争
- 金融科技公司的生死考验
- 监管科技变得日益严格
- 结论
- 欢迎新同事——人工智能机器人
- 财富管理的数字化
- 拥有千禧一代的思维是财富科技成功的关键
- 拥抱新技术
- 依赖品牌荣誉的时代一去不返
- “超越无限”——打造财富科技从未如此容易
- “乐高积木”——应用程序可以动用的积木
- 那么这些“乐高积木”是如何组装起来的
- 财富科技下一步将走向何方
- 02 数字化客户咨询及智能投顾
- 摘要
- 数字化财富管理将成为全球市场标准的十大原因
- 富有的客户如何看待数字化财富管理
- 当今客户的偏好
- 未来客户偏好
- 技术亲和力
- 预测
- 结论
- 数字化财富管理咨询的挑战
- 混合型咨询模式
- 数字化咨询是财富管理的未来
- 财富管理中的个性化客户服务和社会化销售不能“一刀切”
- 与私人客户脱节的财富管理时代
- 启动一种新方法
- 在一个缓慢变化的环境中还有很多事情要做
- 如何创造一个让人安心的智能投顾
- 游戏化如何吸引消费者签约
- 游戏化与财务管理
- 结论
- 智能投顾的人口结构与人们的认知相悖
- 千禧一代是智能投顾的目标客户群体
- 早期使用者和婴儿潮一代：谁说他们相互排斥
- 在线咨询与老一辈人的价值主张有共同之处
- 未来之路在于能提供跨人口范围的服务
- 新兴技术将如何改变新兴市场——欢迎智能投顾X.0！
- 智能投顾X.0——拥抱和接吻
- 智能投顾X.0——数学规划问题与优化解决
- 智能投顾X.0——首席执行官
- 总结
- 展示技术——在现实和虚拟两个世界中丰富客户体验
- 大规模地改善客户体验
- 个性化财务内容
- 对合规内容的需求增加
- 一种解决方案
- 未来
- 数字化超级力量——人工智能在财富管理中的作用
- 将人工智能应用于财富管理
- 什么是人工智能
- 如何在财富管理中运用人工智能
- 客户引导和客户概况分析
- 项目组合构建和管理
- 沟通和报告
- 使用人工智能有什么风险
- 人工智能会取代人类智能吗
- 结论
- 2020年数字化资产管理的七大命题
- 智能投顾的建议将是“混合型”的
- 第三代智能投顾变得更加聪明
- 智能投顾转变为“全能金融”
- 专业智能投顾将崛起
- 金融教育正在提升
- 保持合规将决定智能投顾的成败
- 大众零售资产管理力求零边际成本
- 数字化咨询个性化和私人咨询数字化同样重要
- 结论
- 03 数字化财富管理
- 摘要
- 世代媒人财富管理业务的数字商业模式
- 它具有低成本/高价值吗
- 这对财富管理业务来讲意味着什么
- 新口号——全渠道零售
- 超越系统和信息技术的“大格局”
- 业务视角的整合
- 复杂性和收益性的平衡
- 没有“一刀切”的方法
- 数字架构如何带来切实的经营成果
- 传统思维模式阻碍了我们
- 数字化不仅仅是一个很酷的应用程序
- 实现可量化的经营成果
- 管理客户生命周期
- 客户引导是重要的一部分
- 数字化使各类客户受益
- 方便客户，方便自己
- 客户服务与维护
- 合规部门和监管机构也是基础的一部分
- IT是一切的基石
- 确定业务的实用程序部分
- 支持你的财务概念
- 个性化支柱
- 行业状况
- 数字化的四大支柱
- 利用超个性化
- 真正的个性化服务
- 数字化财富管理
- 一眨眼的功夫
- 财富管理已经实现数字化
- 金融算法——数字财富管理下一阶段的第一支柱
- 自动化执行——下一阶段数字财富管理的第二支柱
- 数字化财富管理发展迅速
- 适者生存——网络的弹性
- 网络安全是财富管理公司的竞争优势
- 采取网络弹性策略
- 通过网络弹性提升客户体验
- 确定网络安全投资的方向
- 网络弹性策略应以客户为中心
- 财富管理公司应该向科技公司学习
- 04 数字平台、产品和生态系统
- 摘要
- 财富管理平台——PSD2的新业务架构
- 平台正在接管世界
- 外部资源管理
- 网络效应
- 为什么银行业没有作为一个平台出现
- 未能理解创新的本质
- PSD2：打开潘多拉的盒子
- 平台路线图
- 战略考量
- 结论
- 财富管理——为数字革命做准备
- 改变客户行为
- 新技术的出现
- 数字平台经济的出现
- 银行财富管理如何数字化
- 数字金融战场
- 传统的财富管理框架受到冲击
- 数字财富管理框架：新的强大战略工具
- 在财富管理中生存：银行的混合转型选择
- 构建数字财富管理框架：应对金融市场的复杂性
- 构建数字财富管理框架的三个步骤
- 保持“产品上市时间短”非常重要
- 获取市场份额和另类借贷规模的关键成功因素
- 实现规模化的关键要素：TVFO
- 连接引脚和启动器：PRVM
- 生态系统中的相互依赖：易受传染
- 结论
- 个人理财智能——人工智能与资金管理的未来
- 21世纪财务预测与投资组合优化
- 技术的时间简史
- “量化基金”、机器学习等趋势技术
- 有监督机器学习
- 无监督机器学习
- 全力以赴，面向21世纪的投资组合科学
- 人工智能驱动的财富管理产品和投资工具
- 金融市场与大数据的复杂性
- 人工智能和深度学习：适应性强、自学能力强的资本市场建模与预测
- 部分与纯人工智能驱动的投资
- AI-Powered投资工具
- “AI-Smart”-Beta ETFs
- 人工智能驱动行业轮动策略
- 有自主权的、纯人工智能的对冲基金和强化学习
- 多种不相关的人工智能和替代数据驱动策略
- 人工智能与金融的未来
- 财富管理机构可以通过数据驱动的投资流程提供有效结果
- 投资决策系统化
- 研究和数据
- 投资技术与通信
- 降低风险
- 性别平等的商业案例
- 性别平等的案例
- 投资势在必行
- 对ESG和基于性别的数据的需求
- 方法：衡量性别生态系统
- 制定性别平等新标准
- 财务业绩与前进之路
- 在New Fund Order中，信托智能选择是可能的
- 05 区块链在资产和财富管理中的应用
- 摘要
- 加密数字货币和区块链
- 什么是加密货币
- 什么是基于资产的加密货币
- 如何创建基于资产的加密货币
- 网络服务
- 网络平台
- 钱包
- 区块链资源管理器
- 资产支持者
- 市场机会
- 社区建设
- 监管问题
- 令牌交换
- 安全提示
- 赎回工作
- 调和的价值
- 结论
- 区块链如何推动资产管理创新
- 挑战和机遇
- 新的商业模式
- 区块链的生态系统
- 采用阶段
- 新的收入机会
- 潜在的颠覆者
- 令人激动的时代即将到来
- 区块链在财富管理中的应用和货币化挑战
- 通过区块链技术实现金融数字化颠覆
- 信任与安全——对财富管理特定用例的进一步研究
- 加密货币——由不同公司实现的比特币或以太币
- 实施的挑战与货币化
- 结论及未来路向
- 区块链
- 区块链在资产和财富管理中的应用
- 区块链作为主干
- 区块链的市场机会
- 设想一个无账本、全球互联的财富管理行业
- 什么是Roboblock
- 区别Roboblock与其他分布模式
- 设置Roboblock网络
- 结论
- 信托套利与财富管理公司的未来——区块链创新如何破解密码
- 创始人用钢笔敲响了专治统治的丧钟
- 经济学家讲述的公司故事
- 区块链创新可能会让公司感受到痛苦
- 财富管理公司尤其容易受到信托套利的影响，并从中受益
- 小规模财富管理公司正受到不公平对待
- 如果……
- 预测是困难的，尤其是对未来的预测
- 区块链中的投资与发行
- 证券实践的现状与痛点
- 区块链的未来证券业务状况
- 结论
- 06 成功的创业故事
- 摘要
- MeDirect Bank——挑战者的银行
- 以优惠的价格提供优秀的产品和服务
- 部分（重新）打包策略
- 测试与改进
- 成长
- 以客户为中心
- 赋予女性金融权——原因与方法
- 为何赋予女性金融权如此重要
- 如何赋予女性金融权
- 我为何为了金融科技离开高盛
- Moneymeets——德国个人理财网站领军者
- 数字化重新定义游戏规则
- 两个银行家如何成为财富科技公司的创始人
- Moneymeets的财富管理
- 与监管者合作
- 如何衡量一个成功的团队
- 找到“好的”投资者
- 德国财富科技市场——跨出一小步
- 100万亿美元的市场失败
- 是时候搭建一个评级平台了
- 投资顾问和基金挑选人的共同点是什么
- 07 企业创新
- 摘要
- 将关于创新的谈论化为银行和资管公司的自主性
- 在内部推销创意时，要不断地努力去引起广泛讨论
- 执行创新才是真正的游戏
- 结语
- 对外开放银行，利用企业创新
- 财富科技的定义
- 聚焦：德国主流银行的第一台智能投顾
- 企业创新加速器是丰富银行创新潜力的一种工具
- 与企业创新加速器达成有益合作的范式
- 数字银行环境的科技互用性需求
- 内部企业家精神是从内部加速企业创新潜力的选择之一
- 结论
- 理财已死，理财万岁
- 财富科技创业公司的合作模式
- 与财富科技创业公司的合作蓝图
- 数字化时代下财富管理的未来
- 08 财富科技产业全球综述
- 摘要
- 财富科技在中国的发展与前景
- 全球最大的金融科技市场——中国
- BAT巨头科技公司通过将视线转移到银行等其他市场实现持续发展
- 科技公司也出现了具体详细的价值主张
- 传统银行内部正在开发或收购金融科技解决方案
- 中国金融科技公司的未来
- 拉丁美洲的财富科技公司
- 我们对拉美地区金融科技公司以及财富科技公司的期待
- 机遇：为了增加财富，我们需要先提高金融素养
- 日本财富管理市场面临的挑战
- 日本金融和房地产证券化
- 财富科技在日本的应用
- 如何将财富科技引入土耳其
- 09 财富科技的前景如何
- 摘要
- 网络客户端
- 千禧一代将成为未来的投资经理
- 信息过载
- 手机与移动性
- 用户体验和数字工具
- 人工智能、分析和大数据
- 为资产所有者和买方授权
- 卖方对新时代的反应
- 新时期的剩余市场定位
- 结论
- 一个由数字、数据和人工智能联合驱动的产业
- 保守者
- 当前市场与创新
- 未来金融将是一个数字化产业
- 未来的变化
- 21世纪资产和财富经理
- 新机遇与未来
- 财富科技——将私人银行和财富管理数字化
- 财富管理的城堡正处于四面楚歌之中
- 客户要求享受定制的解决方案并给他们带来愉悦感
- 了解与财富科技相关的技术
- 大门口的野蛮人？颠覆的力量
- 立即行动：财富科技的战略“游戏方式”
- 如何赢得“高科技/高感知度”
- 意见与展望
- 财富管理画布——设计未来财富科技公司的框架
- 财富管理画布
- 通过验证避免陷阱
- 设计RoboRebalance公司的商业模式
- 结论
- 宜家所采用的斯塔利理财方法
- 剥离基本元素
- 自己学，自己做
- 定价
- 质量、可持续性和风险
- 信誉和信任
- 结论
- 金融科技和财富管理面临的挑战
- 承诺
- 脱媒现象：总是不可预期的
- 财富科技面临的阻碍
- 金融科技以及下一次金融危机
- 信息过载风险
- 科技世代碰撞
- “洞察即服务”的认知决策
- 在实践中如何实现
- 为什么知识数字化会成为投资管理的规范
- 用更少的钱办理更多的银行业务
- 回到未来
- ETF引领潮流
- 纯粹的民主化
- 意想不到的可能性
- 人工智能如何帮助智能投顾提供完胜传统投顾的建议
- 什么是人工智能？我们为什么要去关心它
- 真正的建议：计划与执行相结合
- 投资组合经理的强大工具
- 自主执行
- 结论
- 财富科技未来的安全
- 常规的金融技术挑战
- 技术安全问题
- 人力资本安全风险
- 监管安全风险
- 结论
- 中国是如何塑造财富科技和金融服务的未来的
- 中国的财富管理机遇：从高净值人士到高收入阶层
- 中国科技巨龙
- 中国成熟的金融科技公司
- 为何如此成功
- 同样的事情会发生在西方国家吗
- 数据是区别因素吗
- 结论
- 从技术到金融奇点：一个有去无回的金融未来之旅程
- 人工智能大爆炸
- 金融奇点——人工智能何时统治市场
- 财富管理领域的人工智能
- 金融视界的兴起
- 欢迎2058届“银河财富管理学院”
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出版方
中国人民大学出版社
中国人民大学出版社成立于1955年，是新中国建立后成立的第一家大学出版社。时光在文字与光阴中驻足，我们在积聚书香与赓续文脉之时，也有一点小小的向往，在徜徉中拢住自我与他者的目光，给天下读书人一点点温暖。
