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经济 类型
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189千字 字数
2022-12-01 发行日期
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主编推荐语

一本讲解区域性银行数字化转型方法论与实践的著作，是区域性数字化转型的标准读本。

内容简介

作者结合自己在银行业20余年的服务经验以及亲身参与30余家区域性银行数字化转型的经验，从战略、战术、方法、能力、文化5个维度总结出了一套适用于区域性银行的方法论，涉及银行的组织、人才、科技、数据、流程、业务等多个方面，并以案例的形式解构了10余家银行用这套方法论体系推动数字化转型的过程与结果，用事实和数据证明了这套方法论在实践中是有效的。

目录

  • 版权信息
  • 推荐语
  • 推荐序 区域性银行数字化转型正当时
  • 前言
  • 第1章 银行数字化转型20年
  • 1.1 付诸行动
  • 1.2 以客户为中心
  • 1.3 拥抱大数据
  • 1.4 金融科技赋能
  • 1.5 数字经济时代
  • 1.6 转型新课题
  • 第2章 认识区域性银行数字化转型
  • 2.1 区域性银行的特征
  • 2.1.1 城商行：重建设，轻治理
  • 2.1.2 农商行：强依赖，弱自主
  • 2.1.3 村镇银行：无战略，缺规划
  • 2.2 区域性银行数字化转型的3个命题
  • 2.2.1 为什么转型——区域竞争已无优势
  • 2.2.2 怎么转型——整体转型是唯一路径
  • 2.2.3 转型转什么——思维方式的转变是核心
  • 2.3 区域性银行数字化转型的10个痛点
  • 2.3.1 金融科技难以引领业务发展
  • 2.3.2 敏捷开发带来用户投诉
  • 2.3.3 行内数据资产不能变现
  • 2.3.4 外部数据实用性不足
  • 2.3.5 线上化未能有效吸引客户
  • 2.3.6 开放银行向谁开放不清晰
  • 2.3.7 场景联合运营回报率低
  • 2.3.8 风险模型效果不明显
  • 2.3.9 科技部门牵头转型有掣肘
  • 2.3.10 转型保障机制缺失
  • 2.4 问题产生的5个根源
  • 2.4.1 缺少清晰的指引战略
  • 2.4.2 缺少完整的方法论
  • 2.4.3 缺少正确的转型路径与架构
  • 2.4.4 缺少统一的数字化能力规划
  • 2.4.5 缺少企业数据文化氛围
  • 第3章 区域性银行数字化转型的方法论
  • 3.1 定战略：定义转型的全局战略
  • 3.1.1 明确愿景：打造特色鲜明、风控优良的区域最佳银行
  • 3.1.2 明确使命：为客户提供所见即所得的金融服务
  • 3.1.3 明确目标：构建数字化的生态银行
  • 3.1.4 重视战略落地策略：保障数字化转型战略可落地
  • 3.2 选战术：选择转型的模式
  • 3.2.1 复刻大行转型模式成效不佳
  • 3.2.2 灯塔工厂模式助力转型
  • 3.3 定方法：制定转型的基本法
  • 3.4 建能力：构建中台与前台数字化能力
  • 3.4.1 区域性银行科技能力与数据能力的现状
  • 3.4.2 以中台能力构建数字化转型底座
  • 3.4.3 以前台数字化能力打通服务客户的“最后一公里”
  • 3.5 塑文化：塑造数据文化
  • 第4章 如何“摸家底”
  • 4.1 第一步：设立评价框架与内容
  • 4.1.1 战略规划与组织流程建设主题域
  • 4.1.2 业务经营管理数字化主题域
  • 4.1.3 数据能力建设主题域
  • 4.1.4 科技能力建设主题域
  • 4.1.5 风险防范能力主题域
  • 4.2 第二步：构建组织体系
  • 4.3 第三步：明确牵头部门
  • 4.4 第四步：建立工作机制
  • 4.5 第五步：分工协作完成自评底稿
  • 4.6 第六步：分析诊断结果
  • 第5章 如何搭架构
  • 5.1 银行数字化转型的几种常见架构
  • 5.1.1 构建完整的企业级架构
  • 5.1.2 金融科技重塑技术架构
  • 5.1.3 基于“摸家底”评价框架搭架构
  • 5.2 区域性银行转型架构搭建的步骤
  • 5.2.1 第一步：组织治理先行
  • 5.2.2 第二步：构建数据能力
  • 5.2.3 第三步：提升科技自主可控能力
  • 5.2.4 第四步：构建业务数字化能力
  • 5.2.5 第五步：提升风险管控能力
  • 5.3 架构运行机制
  • 5.3.1 前提：全行管理层对转型达成共识
  • 5.3.2 基础：以《指导意见》为指引
  • 5.3.3 资源：引入外部技术与数据资源
  • 5.3.4 保障：构建协同工作机制
  • 第6章 如何定路径
  • 6.1 银行数字化转型的5种常见路径
  • 6.1.1 路径一：自上而下全面推进数字化转型
  • 6.1.2 路径二：科技能力赋能业务转型
  • 6.1.3 路径三：全面建设敏捷组织以推动业务转型
  • 6.1.4 路径四：极致客户体验带动业务转型
  • 6.1.5 路径五：照镜子，补短板，推动整体转型
  • 6.2 区域性银行转型实施步骤
  • 6.2.1 第一步：顶层设计驱动组织变革
  • 6.2.2 第二步：流程优化带动业务重塑
  • 6.2.3 第三步：“业技融合”实现业务数字化
  • 6.2.4 第四步：建立后评价机制
  • 6.3 落地步骤运行机制
  • 6.3.1 前提：以数字化转型目标为指引
  • 6.3.2 基础：重视现状诊断
  • 6.3.3 资源：充分利用内外部资源
  • 6.3.4 保障：构建可落地的组织保障能力
  • 第7章 如何建能力
  • 7.1 业务中台
  • 7.1.1 业务中台基础知识
  • 7.1.2 业务中台能力框架
  • 7.1.3 业务中台能力的拆解
  • 7.1.4 业务中台的实现路径
  • 7.1.5 支撑业务中台的系统群落规划
  • 7.2 数据中台
  • 7.2.1 数据中台的定义
  • 7.2.2 数据中台的基础
  • 7.2.3 数据中台的框架
  • 7.2.4 数据中台的运行
  • 7.2.5 数据中台的实现路径
  • 7.3 数据治理
  • 7.3.1 全面解读数据治理指引
  • 7.3.2 数据治理现状诊断
  • 7.3.3 调整数据治理架构
  • 7.3.4 完善数据管理体系
  • 7.3.5 闭环管理数据质量
  • 7.3.6 设计问责机制
  • 7.4 移动工作平台
  • 7.4.1 员工需要什么样的工作平台
  • 7.4.2 企业微信应用的普遍现状
  • 7.4.3 如何调整企业微信的定位
  • 7.4.4 如何用企业微信构建移动工作平台
  • 第8章 如何塑文化
  • 8.1 高管层达成数字化转型共识
  • 8.1.1 共识一：数字化转型不能没有明确目标
  • 8.1.2 共识二：数字化转型不等于科技引领业务
  • 8.1.3 共识三：数字化转型不等于全面线上化
  • 8.2 中层管理人员建立新的思维方式
  • 8.2.1 打破“他有我也要有”的思维习惯
  • 8.2.2 成为最了解客户的金融专家
  • 8.3 普通员工提升数据应用能力
  • 8.3.1 培训员工数字化基础技能
  • 8.3.2 “定向业务+数据分析能力”培训
  • 8.4 科技与数据团队主动作为
  • 第9章 10个区域性银行数字化转型典型案例
  • 9.1 案例一：某城商行的崛起
  • 9.1.1 变革背景
  • 9.1.2 现状诊断
  • 9.1.3 搭建架构
  • 9.1.4 制定路径
  • 9.1.5 实践成果
  • 9.1.6 潜在问题
  • 9.2 案例二：某城商行的强势发展
  • 9.2.1 变革背景
  • 9.2.2 现状诊断
  • 9.2.3 搭建架构
  • 9.2.4 制定路径
  • 9.2.5 实践成果
  • 9.2.6 潜在问题
  • 9.3 案例三：某城商行的稳步变革
  • 9.3.1 变革背景
  • 9.3.2 现状诊断
  • 9.3.3 搭建架构
  • 9.3.4 制定路径
  • 9.3.5 实践成果
  • 9.3.6 潜在问题
  • 9.4 案例四：某城商行规模增长的秘密
  • 9.4.1 变革背景
  • 9.4.2 搭建架构
  • 9.4.3 制定路径
  • 9.4.4 实践成果
  • 9.4.5 潜在问题
  • 9.5 案例五：某农商行全面数字化演进
  • 9.5.1 变革背景
  • 9.5.2 现状诊断
  • 9.5.3 搭建架构
  • 9.5.4 制定路径
  • 9.5.5 实践成果
  • 9.5.6 潜在问题
  • 9.6 案例六：某农商行听取一线的声音
  • 9.6.1 变革背景
  • 9.6.2 现状诊断
  • 9.6.3 搭建架构
  • 9.6.4 制定路径
  • 9.6.5 实践成果
  • 9.6.6 潜在问题
  • 9.7 案例七：某农商行业务转型新动能
  • 9.7.1 变革背景
  • 9.7.2 现状诊断
  • 9.7.3 寻找新动能
  • 9.7.4 实施方案
  • 9.7.5 实践成果
  • 9.7.6 潜在问题
  • 9.8 案例八：某村镇银行移动展业助区域优势
  • 9.8.1 变革背景
  • 9.8.2 现状诊断
  • 9.8.3 实施方案
  • 9.8.4 实践成果
  • 9.8.5 潜在问题
  • 9.9 案例九：某村镇银行战略先行
  • 9.9.1 变革背景
  • 9.9.2 现状诊断
  • 9.9.3 搭建架构
  • 9.9.4 制定路径
  • 9.9.5 实践成果
  • 9.9.6 潜在问题
  • 9.10 案例十：某村镇银行全面能力提升
  • 9.10.1 变革背景
  • 9.10.2 实施方案
  • 9.10.3 实践成果
  • 9.10.4 潜在问题
  • 第10章 不同类型区域性银行转型建议
  • 10.1 城商行转型方法与实践路径建议
  • 10.2 农商行转型方法与实践路径建议
  • 10.3 村镇银行转型方法与实践路径建议
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评分及书评

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出版方

机械工业出版社

机械工业出版社是全国优秀出版社，自1952年成立以来，坚持为科技、为教育服务，以向行业、向学校提供优质、权威的精神产品为宗旨，以“服务社会和人民群众需求，传播社会主义先进文化”为己任，产业结构不断完善，已由传统的图书出版向着图书、期刊、电子出版物、音像制品、电子商务一体化延伸，现已发展为多领域、多学科的大型综合性出版社，涉及机械、电工电子、汽车、计算机、经济管理、建筑、ELT、科普以及教材、教辅等领域。