经济
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169千字
字数
2022-02-01
发行日期
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主编推荐语
本书不是一本纯粹的法律书，也不是一本纯粹的金融书，而是着眼于当前信贷风险精准问责的实践需要，特别是建立健全尽职免责机制，基于实务目的而作。
内容简介
本书提出适合信贷风险问责构成要件的“4+1”要素式的复合分层立体结构，既为银行实施问责工作提供框架指引，也为信贷人员抗辩提供基本遵循，从而建立起一个逻辑自恰的框架体系，力争通过正本清源，助力精准问责的落地施行。
目录
- 版权信息
- 作者介绍
- 前言
- 第一篇 基础篇
- 第1章 老话题与新问题
- 1.1 时代的呼唤
- 1.2 对终身问责制的反省
- 1.3 问责现实的改进
- 1.4 本书主要内容与分析思路
- 第2章 信贷风险问责的特殊性
- 2.1 经营风险是银行经营管理的本质和精髓
- 2.2 信贷人员的类职业专家特征
- 2.3 贷款损失与经济赔偿的非对等性
- 2.4 银行作业模式对问责的影响
- 第3章 免责的前提是尽职
- 3.1 寻求尽职的定义
- 3.2 注意义务的履行是尽职的判断核心
- 3.3 理性人与谨慎人标准
- 3.4 合理调查与合理信赖
- 第二篇 框架篇
- 第4章 归责原则与责任构成要件
- 4.1 归责原则的概念与意义
- 4.2 过错责任原则
- 4.3 过错责任的一般构成要件
- 4.4 辅助应用原则
- 第5章 违规行为的本质与认定
- 5.1 作为与不作为
- 5.2 对注意义务的违反
- 5.3 违规行为的本质属性
- 5.4 违规行为的认定
- 第6章 因果关系的认定与检验
- 6.1 因果关系的概念与特征
- 6.2 因果关系的认定理论
- 6.3 因果关系的检验规则
- 6.4 介入因素与因果关系
- 第7章 过错的分类与认定
- 7.1 过错的概念和特征
- 7.2 责任能力是过错认定的前提
- 7.3 过错的形态与认定
- 7.4 问责目的下过错的适用分类
- 7.5 受害人过错与过错的否定
- 第8章 经济赔偿金额的确定
- 8.1 贷款损失与纯经济损失
- 8.2 轻微损害不予赔偿
- 8.3 雇员赔偿责任的特殊性
- 8.4 雇员赔偿责任的承担
- 8.5 经济赔偿金额的实务确定
- 第9章 银行自由裁量权的空间
- 9.1 责任构成要件的弹性规则
- 9.2 重大性/重要性的认定
- 9.3 尽职判断标准
- 9.4 一二道防线责任的分摊
- 第10章 信贷人员的问责抗辩
- 10.1 损害事实不存在或损害轻微
- 10.2 “违规阻却事由”的存在
- 10.3 因果关系不成立
- 10.4 不存在过错或过错程度较轻
- 10.5 其他抗辩理由
- 第三篇 建议篇
- 第11章 问责实务的困惑与反思
- 11.1 尽职认定的困难来源
- 11.2 几种问责实务的反思
- 11.3 审计的后见之明与先知幻觉
- 11.4 问责归因的简化框架
- 第12章 尽职免责实践改进建议
- 12.1 坚持技术风险可免道德风险严办的问责总原则
- 12.2 真正建立过错责任制度，提高问责精准度
- 12.3 注意对未尽职的上级部门和管理人员进行关联问责
- 12.4 持续改进风险管理制度和流程
- 12.5 规范员工辞职期间的问责事宜
- 12.6 完善银行激励约束机制与文化
- 12.7 健全尽职免责与容错纠错机制
- 后记
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出版方
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