主编推荐语
打破“富不过三代”魔咒，实现基业长青。
内容简介
本书从家族财富管理与传承过程中存在的问题着手，为读者系统地阐述了创富、保富、用富传富所面临的风险与挑战。同时聚焦于家企混同风险、债务穿透风险、财产代持风险、税务合规风险、企业家刑事风险、资产管理风险、家族传承风险等核心风险，对其进行充分的分析与解构，并给出风险防范措施的专业建议与极具参考意义的案例，更把财富管理工具的针对性运用充分地融入其中。
在构建家族财富管理体系方面，本书把家族财富管理分为四大模块————企业财产合规化、合规财产私有化、私有财产系统化、系统财产传承化，让读者对“财富管理体系”一词有了更加立体的理解与收获，对于财富管理者搭建家族财富管理架构时亦有参考与借鉴价值。
书中还重新定义了财富的本质和财富管理服务的内涵，认为财富并不是简单的金钱概念，财富管理更不是单纯的数字管理。财富管理应该是围绕着“身体健康、内心通达、家庭和睦、资产充裕、人际通融”打造有深度、有高度、有广度、有温度的财富管理服务体系。
目录
- 版权信息
- 作者简介
- 内容简介
- 序言 关于财富管理的一点思考
- 第一章 为什么富过三代这么难
- 第一节 富有阶层，跌落的原因
- 一、被变化淘汰
- 二、思维的固化
- 三、财富没有体系
- 第二节 富过三代，艰难的挑战
- 一、财富筹划过程中的矛盾
- 二、不要片面地看待传承的成败
- 三、传承工具并非完美，但不可或缺
- 第三节 财富平分，错误的选择
- 第四节 认知局限，失败的根本
- 一、传子还是传女
- 二、传长还是传贤
- 三、传内还是传外
- 四、共权还是独权
- 五、传产还是传业
- 六、隆奥达亨银行的启示
- 第二章 财富管理是在管什么
- 第一节 重新定义财富管理
- 一、身体健康，创富的基础
- 二、内心通达，决定财富质量
- 三、家人和睦，别让富有成遗憾
- 四、资产充裕，生活幸福的基石
- 五、人际通融，一生的宝贵财富
- 第二节 管理流动性：财富不流动不增值
- 第三节 管理风险：富贵险中求
- 一、懂得承担风险，才是合格的投资人
- 二、流动性管理与风险管理并重
- 第四节 富人的财富管理逻辑
- 一、俞敏洪的经营启示
- 二、李嘉诚的财富管理启示
- 第五节 财富管理的系统化
- 一、个性化
- 二、多元化
- 三、法制化
- 四、系统化
- 五、家族财富管理系统的搭建
- 第三章 企业财产合规化
- 第一节 家企隔离：守护家族财富安全
- 一、走出“以企为家”的错误认知
- 二、出资不慎，股权也是负债
- 三、家企混同，债务穿透
- 四、家企风险隔离建议
- 第二节 担保、对赌与代持：穿透的不只是财富
- 一、担保，一种自选式风险
- 二、对赌，一种杠杆式风险
- 三、股权代持，存在于双方的法律风险
- 第三节 家族债务风险隔离策略
- 一、夫妻财产约定可以隔离债务吗？
- 二、离婚可以隔离债务吗？
- 三、人寿保险可以隔离债务吗？
- 四、家族信托能隔离债务吗？
- 第四节 刑事责任风险：企业主的成功陷阱
- 一、非法吸收公众存款
- 二、集资诈骗
- 三、合同诈骗
- 四、挪用资金
- 五、职务侵占
- 六、抽逃出资
- 七、偷逃纳税
- 第四章 合规财产私有化
- 第一节 什么是财富管理中的财富私有化
- 第二节 企业财富私有化的实现路径
- 一、薪酬
- 二、未上市企业分红
- 三、股权转让
- 四、企业清算
- 第三节 企业上市，财富落袋为安
- 一、上市企业分红
- 二、股票减持
- 三、股票质押
- 四、上市企业并购
- 第四节 个税，不可跨越的必经之门
- 第五章 私有财产系统化
- 第一节 资产配置的相关概念、作用及结构
- 一、理解不同的名词，建立对应的预期
- 二、资产配置的作用
- 第二节 保险在资产配置中的规划与意义
- 一、保险是中产阶层最有价值的配置
- 二、正确选择合适的保险规划
- 第三节 系统化管理，需要重视婚姻风险与防范
- 一、同居男女的财富安全
- 二、二代婚姻，财富赠与的纠结
- 三、离婚，情感与财富俱伤
- 四、守护幸福婚姻的财富策略
- 第四节 财富全球化，需要考量全球身份规划
- 第五节 税务合规与筹划，财富安全私有化的根本
- 一、如何理解国际税务
- 二、最可能面临的境内外税务风险
- 三、身份规划时，永远不要忘记税务筹划
- 四、不得不面对的信息透明FATCA/CRS
- 五、全球视野下的个人及企业税务筹划
- 第六节 家族办公室的选择与设立
- 一、对家族的理解决定未来家族财富管理模式
- 二、家族财富管理的顶层结构设计与案例
- 三、家族办公室法律架构与税务影响
- 四、境外家族办公室案例分析
- 第六章 系统财产传承化
- 第一节 财富传承没有机会再重来
- 一、尽早规划继承，避免财富纷争
- 二、发生意外之时，你的财富做安排了吗？
- 三、法定继承，常常是亲情与财富的粉碎机
- 四、遗嘱，永恒之争
- 第二节 家族财产继承分析
- 一、股权继承
- 二、不动产继承
- 三、金融资产继承
- 四、艺术品（藏品）的投资与传承
- 第三节 不同司法环境下的家族信托
- 一、因需赋形，家族信托
- 二、境内家族信托
- 三、离岸家族信托
- 四、美国本土信托
- 五、保险金信托
- 第四节 家族慈善基金的运营与管理
- 一、企业家的社会责任——慈善事业
- 二、解析家族基金会
- 三、慈善信托如何实现公益与私益
- 第五节 家族传承与家族宪章
- 一、最好的财富传承是血脉的传承
- 二、财富传承需要有效的安排与机制
- 三、家族法治与家族宪章——定制化的家企治理和家业传承纲领
- 四、家族企业股东会与家族管理机构的协同治理
- 第七章 选对财富管理从业者
- 第一节 要特别小心只谈优势与低价竞争的从业者
- 第二节 真正的专业人士会从客户的角度去规划
- 第三节 高知名度不等于高质量服务
- 第四节 选择“三有”专业人士
- 第五节 如何评估职业道德
- 后记
评分及书评
给这本书评了5.0值得阅读看到一位大学金融学教授对这个书的评价：从拿到这本书就在读，应该是读了四遍，隔一段儿时间呢，我就看一下。我觉得印象最深的就是他的体系化。过去我们看了很多这方面儿的书，有些书呢，写的就是能看出他要干嘛，但完全是一种自我营销，对于他的受众缺少一种尊重。而这本儿书我觉得他很谦卑的面对他的受众，对自己写的东西有一种敬畏感，所以他写出来的东西就很有意义。这在国内目前这方面的书籍，能做到这么好的并不多见，而且逻辑很清晰，非常难得。这是一本好书，因该继续出系列丛书。深有同感。
给这本书评了5.0读《财富跨时代》有感作为一个普通读者，《财富跨时代》给我带来了不少启发。书中不仅梳理了财富管理的核心逻辑，还结合历史和现实案例，阐述了如何在时代变迁中应对经济波动。它讲得通俗易懂，没有复杂的术语，读起来很轻松。同时，它也让我意识到，理财不仅仅是简单的存钱或投资，更需要战略眼光和长期规划。这本书帮助我重新审视了自己的财富观，并提供了一些实际可行的方法，非常实用。
给这本书评了5.0居安思危：未雨绸缪！“我们必须增强忧患意识，坚持底线思维，做到居安思危、未雨绸缪，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。” 一个国家如此，对于一个企业、一个家族甚至家庭与个人，亦是如此。
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出版方
清华大学出版社
清华大学出版社成立于1980年6月，是由教育部主管、清华大学主办的综合出版单位。植根于“清华”这座久负盛名的高等学府，秉承清华人“自强不息，厚德载物”的人文精神，清华大学出版社在短短二十多年的时间里，迅速成长起来。清华大学出版社始终坚持弘扬科技文化产业、服务科教兴国战略的出版方向，把出版高等学校教学用书和科技图书作为主要任务，并为促进学术交流、繁荣出版事业设立了多项出版基金，逐渐形成了以出版高水平的教材和学术专著为主的鲜明特色，在教育出版领域树立了强势品牌。
