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142千字 字数
2022-06-01 发行日期
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主编推荐语

2021年中国金融风险整体趋缓，关注房地产、政府债务等领域。

内容简介

2021年新冠疫情、房地产调控以及外部不确定性是中国金融风险演进的核心变量，全局性统筹和结构性部署是中国金融稳定的关键保障。从总量上看，相比于受疫情冲击最剧烈的2020年，2021年中国金融风险整体趋于缓和，但仍处于高位。2021年中国金融体系风险状况呈现五个重要的特点。一是宏观杠杆率小幅下降，但暴露资产负债表衰退的隐患。二是金融体系流动性向实体经济传导存在一定程度的梗阻。三是金融体系脆弱性进一步暴露，债券违约余额再创新高，国企和民企债券结构性分化特征凸显，民企违约更严重。四是国内跨市场金融风险传染效应依旧显著。五是国际政治经济形势动荡，原材料价格上涨、美国新政府上台和美联储货币政策转向等的外溢性显著增强。从重点风险领域看，房地产市场、政府隐性债务、大型互联网平台以及国内中小银行等风险较为凸显。2022年，疫情防控、经济复苏和结构升级仍是国家发展主旋律，中国金融风险整体可控，但仍会面临宏观杠杆率高位运行、市场流动性紧张、债务脆弱性加剧、外溢效应明显、国际市场波动加剧等重大风险。

目录

  • 版权信息
  • 作者简介
  • 内容简介
  • 序
  • 2021年中国金融风险主报告
  • 一 2021年中国金融风险总体判断
  • 二 2021年中国金融风险演进：系统性风险视角
  • （一）宏观杠杆率
  • （二）流动性
  • （三）脆弱性
  • （四）传染性
  • （五）外溢性
  • 三 2021年中国重点风险领域分析
  • （一）房地产市场：系统性风险的重大威胁
  • （二）地方融资平台债务风险未实质性缓释
  • （三）中小金融机构：受城投债违约风险的影响加剧
  • 四 2022年金融风险演进趋势
  • （一）经济增长不确定性是系统性金融风险的最大隐忧
  • （二）宽货币到宽信用或存梗阻
  • （三）债务脆弱性进一步加剧
  • （四）国际金融市场波动性或加大
  • 2021年宏观金融风险分析
  • 一 宏观金融风险的整体状况和特征
  • 二 宏观金融的风险点分析
  • （一）M1增速快速下行背景下的M2、M1剪刀差持续扩大
  • （二）社融、信贷增速下行
  • （三）房地产市场承压
  • （四）股票市场震荡偏弱、行业分化加剧
  • （五）大宗商品价格飙升
  • （六）财政收支紧平衡加剧与地方财政可持续性堪忧
  • 三 展望与政策建议
  • 2021年全球金融市场风险分析
  • 一 2021年全球金融市场运行中的风险表现
  • （一）全球经济复苏不同步、不均衡、不稳固带来的结构性风险
  • （二）美联储新政策框架中的内在矛盾
  • （三）美国债务上限引发的风险
  • （四）数字资产发展方向出现分化风险
  • 二 下一步值得关注的风险变化
  • （一）未来经济复苏中的风险
  • （二）关注美联储紧缩政策带来的外溢影响
  • （三）数字资产发展下一步面临的挑战
  • 三 应对策略
  • （一）政策调控仍需“以我为主，稳字当头”
  • （二）更加重视国债的金融功能
  • （三）积极主动地应对数字资产发展
  • 2021年银行业金融风险分析
  • 一 银行业风险特征
  • （一）信用风险保持平稳
  • （二）损失拨备计提充足
  • （三）资本充足情况良好
  • （四）流动性风险较低
  • 二 银行业面临的主要风险
  • （一）不同银行风险分化加剧
  • （二）房地产信贷风险上升
  • （三）与科技公司合作存在异化
  • （四）互联网存贷款业务整顿带来冲击
  • （五）延期还本付息政策退出产生风险
  • （六）资管新规过渡期结束造成冲击
  • 三 展望与政策建议
  • 2021年资本市场风险分析
  • 一 资本市场整体风险状况
  • （一）股票市场总体风险状况
  • （二）债券市场总体风险状况
  • 专栏1 股票市场重大风险源
  • 二 资本市场重大风险点及特征
  • （一）特定行业风险
  • （二）特定证券风险
  • （三）特定风险传染渠道
  • 专栏2 资本市场中的风险传染效应
  • 三 2022年资本市场重要风险演进趋势及政策建议
  • （一）2022年需要重点关注的风险领域
  • （二）相关政策建议
  • 2021年保险业风险分析
  • 一 保险业运行状况及风险特征
  • （一）保险公司市值下降
  • （二）保险中介继续承压
  • （三）偿付能力充足稳定
  • （四）年内收入未更平稳
  • 专题1 保险业宏观审慎风险可关注的指标
  • （五）集中程度略有变化
  • （六）行业金融安全无忧
  • 二 保险业若干风险领域的分析
  • （一）部分风险尚未承保
  • （二）业务增长出现乏力
  • （三）赔付成本明显上升
  • （四）消费投诉有消有涨
  • （五）民间众筹或存风险
  • 三 保险业风险管理展望及分析
  • （一）继续增强对现实风险的承保
  • （二）进一步挖掘保险的增长潜力
  • （三）持续完善赔付率监测和调节
  • （四）不断加强消费者权益的保护
  • （五）考虑健全非正式保险的规制
  • 2021年房地产金融风险分析
  • 一 房地产市场形势及房地产金融风险概览
  • （一）房地产市场运行情况
  • （二）房地产金融风险概览
  • （三）房地产金融风险走势分析
  • 二 房地产金融主要风险点及原因分析
  • （一）恒大风险事件
  • 专栏：恒大流动性危机爆发始末
  • （二）房企违约集中爆发
  • 三 未来风险演进趋势及政策建议
  • 2021年人民币汇率与国际收支稳定性分析
  • 一 人民币汇率波动与国际收支再平衡
  • （一）人民币汇率波动与国际市场风险的外溢传导
  • （二）国际收支再平衡与国际投资头寸净资产变化
  • （三）国际收支损益平衡与金融开放汇率共振问题
  • 二 汇率的基本面与预期因素情景分析
  • （一）需求收缩下人民币实际有效汇率走势情景分析
  • （二）供给冲击下人民币汇率升值与稳增长相互协调
  • （三）预期转弱下金融市场人民币汇率风险溢价变化
  • 三 未来发展与政策建议
  • （一）汇率动态促进国际收支平衡可持续
  • （二）防范外部冲击汇率非理性波动风险
  • （三）促进外汇市场对外开放度稳步提升
  • 2021年金融科技领域风险分析
  • 一 2021年金融科技风险总体态势
  • 二 2021年金融科技领域主要风险问题
  • （一）大型金融科技平台风险逐渐缓释
  • （二）第三方支付领域风险趋于收敛
  • （三）互联网存款业务进入整改期
  • （四）多项互联网保险业务关停
  • （五）跨境互联网券商面临合规挑战
  • （六）虚拟货币违法交易活动有所抬头
  • 三 未来展望与监管建议
  • 参考文献
  • 后记
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出版方

中国社会科学出版社

中国社会科学出版社成立于1978年6月，是由中国社会科学院创办并主管的以出版人文社会科学学术著作为主的国家级出版社。1993年和1998年先后荣获中共中央宣传部和国家新闻出版总署授予的全国优秀出版社称号。1993年第一批荣获中共中央宣传部和国家新闻出版署授予的全国优秀出版社称号。