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主编推荐语

你可以透彻地了解金融到底是怎么回事了。这本书既不是对金融界的赞歌,也没有痛陈金融弊病,而是把金融放在社会的大背景下,是非功过,自有客观评述。

内容简介

为什么社会需要金融?为什么金融离不开社会?为什么金融创新不能缺少?为什么金融家一定要追逐风险?为什么社会需要金融投机?金融家和诗人、音乐家、哲学家有什么不同?为什么公众对金融行业如此不满,这种不满的根源在哪里?一部真正把金融看懂的书、全方位展现金融行业规则。
在金融领域,著名经济学家罗伯特·希勒的成就几乎无人可比肩——他是耶鲁大学金融学教授、标普凯斯—希勒房价指数的联合创始人、《纽约时报》畅销书作家,他还在2012年获得了诺贝尔经济学奖提名;他或许还是仅有的一位既预测到2000年股票市场泡沫,又成功预言了房地产泡沫终将引发次贷危机的学者。罗伯特·希勒阐述认为,金融并不是社会的寄生虫,社会离不开金融,而金融也应当服务于社会,而且我们需要有更多的金融创新。在这本书里,金融行业的关键角色首席执行官、投资经理、银行家、投资银行家、放贷者、交易员、做市商、保险商纷纷登场,希勒一一揭开了他们的神秘面纱。而市场设计者、金融工程师、衍生品供应商、律师、金融顾问、游说者、监管者、会计师、公共商品融资商、政策制定者,几乎没有人知道这些游离于金融行业周围的人到底扮演了什么角色。通过阅读这本书,你一定会知道,这些幕后策划者如何操纵了金融社会。这是一部金融行业的必读书,同时也是一部了解金融行业的必读书。

目录

  • 版权信息
  • 中文版序
  • 前言
  • 引言 社会需要金融
  • 第一部分 角色与职责
  • 第1章 首席执行官:那些获得巨额奖金的人们
  • 为什么要对首席执行官进行股权激励
  • 首席执行官的奖金从何而来
  • 如何解决道德危机延迟付薪
  • 任人唯亲的董事会
  • 社会主义同样存在激励问题
  • 第2章 投资经理:他们是如何拿取高额报酬的
  • 投资经理:“我可以超越市场”
  • 越聪明的投资经理胜出的机会越大?
  • 投资经理薪酬泡沫
  • 投资经理的迷魂阵
  • 投资经理:“我们不是骗子”
  • 第3章 银行家:一半是天使,一半是魔鬼
  • 银行的起源
  • 银行是如何运转的
  • 银行业的未来如何
  • 银行业:为大多数人服务
  • 第4章 投资银行家:股票市场能量巨大的隐形人
  • 投资就是一种赌博
  • 当代金融领域最激烈的斗争
  • 第5章 放贷者:他们被蒙蔽了,还是蒙蔽了别人
  • 抵押贷款是如何发起的
  • 大多数人都不知道的事实
  • 可怕的错觉:房价永远不会下跌
  • 难道监管者就那么傻?
  • 第6章 交易员和做市商:社会离不开的“赌徒”
  • 多巴胺系统:金融回报机制
  • 交易速度越来越快
  • 交易领域越来越广
  • 第7章 保险商:让灾难减轻,让社会平稳
  • 保险业:民众的最佳保护措施
  • 应对长期风险
  • 保险业前景
  • 第8章 市场设计者和金融工程师:麻烦的制造者,还是麻烦的解决者
  • 市场设计的不同目标
  • 从寻找人生伴侣到金融市场设计
  • 第9章 衍生品供应商:为什么他们成了声名狼藉的人
  • 衍生品的起源
  • 不完美的衍生品市场
  • 对期权的监管
  • 第10章 律师和金融顾问:金融行业不可或缺的角色
  • 律师与金融的密切关系
  • 以色列人均律师占有量是中国的50倍
  • 将低收入人群排除在外
  • 金融顾问:他们是如何工作的
  • 律师与金融顾问的关键作用
  • 第11章 游说者:究竟是施展阴谋,还是寻求正当利益
  • 游说者失衡的权力
  • 游说行为也是必不可少的
  • 游说行为和游说者:争取正当的利益
  • 第12章 监管者:游戏规则的制定者
  • 自律组织
  • 政府监管者
  • 第13章 会计师和审计人员:金融架构的护航者
  • 第14章 教育者:金融危机始作俑者?
  • 商学教育的使命
  • 经济学教育与道德培养
  • 第15章 公共商品融资商:他们在为社会和公众服务
  • 第16章 政策制定者:肩负稳定经济的重任
  • 货币政策制定者
  • 财政政策制定者
  • 减少经济波动的良策
  • 央行在未来将消失
  • 第17章 受托人和非营利经理人:信托计划的执行者
  • 信托公司的目标
  • 非营利性组织如何运作
  • 用积累的财富做什么
  • 信托和非营利性组织的未来
  • 第18章 慈善家:可以让财富变得更有意义
  • 比尔·盖茨和巴菲特邀请中国富人:慈善家的基本角色是什么
  • 财富能带来什么
  • 第二部分 金融之美与金融不满
  • 第19章 金融、数学以及美
  • 金融是美的:对称性和守恒定律
  • 金融之美
  • 第20章 金融家、诗人、音乐家与哲学家:他们有什么不同
  • 第21章 追逐风险的冲动
  • 当追逐风险成为使命
  • 焦虑和不平等
  • 第22章 追随传统和习惯的冲动
  • 以词代物:货币是衡量价值的标准吗
  • 权利与金融演变
  • 第23章 债务和杠杆
  • 人为错误:他们为什么被债务压垮
  • 疯狂借贷,危机不断
  • 欧债危机谁之过
  • 杠杆周期:繁荣之后,即是崩溃
  • 丑恶债务和助益债务
  • 第24章 金融是肮脏的吗?公众的认识误区
  • 金融与赌场有什么不同
  • 认知失调和伪善:金融危机的心理根源
  • 道德目标:赚钱到底为了什么
  • 被错误地扣上肮脏的帽子
  • 成功的商人都是肮脏的?
  • 第25章 为什么社会需要金融投机
  • 投机行为与有效市场
  • 动物精神
  • 选择与投机行为
  • 有限责任制:特殊的金融制度
  • 从合伙制公司到有限责任制上市公司
  • 鼓励良性的金融投机
  • 第26章 投机性泡沫之罪
  • 到底什么是投机性泡沫
  • 投机性泡沫是社会传染病?
  • 非金融投资泡沫
  • 战争与泡沫
  • 美好社会
  • 泡沫也很重要
  • 第27章 社会为什么既不平等也不公正
  • 金融和不公正
  • 富人是如何处理金融问题的
  • 金融业高薪泡沫
  • 家族王朝
  • 与社会地位匹配的消费行为
  • 财产税
  • 不平等指数
  • 让不平等现象消失
  • 第28章 金融社会中的慈善产业
  • 增强慈善事业的驱动力
  • 支持捐赠行为的税法
  • 简化税务刺激捐赠
  • 让富人有一种自我满足感
  • 用税收优惠鼓励捐赠
  • 参与型非营利组织
  • 改进慈善事业的其他方式
  • 目标和我们的人生
  • 第29章 资本应该掌握在谁的手里
  • 土地改革
  • 住房所有权
  • 公积金与养老金
  • 更加良性的金融体制
  • 集中度的上限
  • 各种政策对资本的影响
  • 第30章 大幻觉:金融问题的真正实质
  • 1910年的“大幻觉”
  • “大幻觉”是引发第一次世界大战的直接原因
  • 当今商业领域的“大幻觉”
  • 人生满足感
  • 人生和商业中的进犯性
  • 金融与冲突
  • 结束语 金融、权力及人类的价值观
  • 致谢
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