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经济 类型
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144千字 字数
2017-08-01 发行日期
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主编推荐语

本书理论与实践相结合，适合银行、信用保证保险、消费金融、P2P、小贷公司、互联网金融等从业人员，以及有意从事金融工作的人员阅读与参考。

内容简介

本书对大数据时代下的信贷风险管理进行了介绍和剖析。首先，从经济学理论与实践应用上对信贷的产生和经济意义、信贷分析方法的变迁进行阐述；其次，对信贷整个生命周期中使用的Cohort分析、信贷业务开展、合同签订、风险监控预警、催收和不良资产处置、系统信息管理系统中报表等重要方法进行了深入讲解；最后，从财务数据、信用报告、交易流水等信贷角度方面分析借款者的还款能力和还款意愿，并提出了还款意愿的货币量化方法。同时，对传统信贷方法、IPC信贷方法、巴塞尔协议方法、大数据风控进行优缺点分析，提出了基于IPC信贷、巴塞尔协议的大数据风控模式，并给出了不同情况下的具体实施方案，有助于信贷机构提高自身风险管理能力。

目录

  • 版权信息
  • 作者简介
  • 前言
  • 第1章 导言
  • 第2章 信贷的经济学基础
  • 2.1 信贷产生的经济学分析
  • 2.2 信贷分析方法随经济周期而发生变化
  • 2.3 信贷风控和策略的经济学分析
  • 第3章 信贷分析秘密武器——Cohort分析
  • Cohort分析的案例和模型
  • 第4章 信贷业务的开展
  • 4.1 客户画像和产品设计
  • 4.2 市场开拓和营销
  • 4.3 申请调查
  • 第5章 信贷分析
  • 5.1 硬信息分析
  • 5.1.1 财务分析——硬信息的主要来源之一
  • 5.1.2 信贷记录分析——硬信息的关键来源之一
  • 5.1.3 交易流水分析
  • 5.1.4 其他类流水信息分析
  • 5.2 软信息分析
  • 5.2.1 人口统计等相对静态软信息分析
  • 5.2.2 社交网络和行为等相对动态软信息
  • 5.3 还款意愿量化方法
  • 5.3.1 IPC信贷不对称偏差分析法
  • 5.3.2 还款意愿货币化方法
  • 5.4 全面风险管理
  • 5.5 压力测试——未来预期与敏感度分析
  • 第6章 现有信贷方法的优缺点与改进建议
  • 6.1 传统信贷的优缺点和改进建议
  • 6.2 IPC信贷的优缺点和改进建议
  • 6.3 “信贷工厂”的优缺点和改进建议
  • 6.4 巴塞尔协议模式的优缺点及改进建议
  • 6.5 大数据风控模式的优缺点和改进建议
  • 6.6 基于传统信贷、IPC信贷、“信贷工厂”、巴塞尔协议和大数据风控模式融合的展望
  • 第7章 信贷的审批决策
  • 7.1 信贷审批委员会决策模式
  • 7.2 “信贷工厂”审批模式
  • 7.3 大数据风控自动审批模式
  • 第8章 信贷的合同签订及贷款发放
  • 第9章 风险监控预警
  • 第10章 信贷的还款阶段
  • 第11章 逾期管理和不良资产处理
  • 第12章 MIS系统
  • 后记
  • 参考文献
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评分及书评

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出版方

电子工业出版社

电子工业出版社成立于1982年10月，是国务院独资、工信部直属的中央级科技与教育出版社，是专业的信息技术知识集成和服务提供商。经过三十多年的建设与发展，已成为一家以科技和教育出版、期刊、网络、行业支撑服务、数字出版、软件研发、软科学研究、职业培训和教育为核心业务的现代知识服务集团。出版物内容涵盖了电子信息技术的各个分支及工业技术、经济管理、科普与少儿、社科人文等领域，综合出版能力位居全国出版行业前列。