法律
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386千字
字数
2021-12-01
发行日期
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主编推荐语
聚焦金融业务实践中的争议热点问题。
内容简介
民法典对金融业务的影响是全面且深刻的。全面性是指对各类金融机构的各类业务都产生了不同程度的影响。深刻性是指对特定业务的影响是深层次的。
本书立足于上述影响的全面性及深刻性，从金融机构的业务模式出发，详细梳理各类业务实践中常见的法律问题，系统分析民法典及司法解释相关条文解决了哪些法律问题，遗留了哪些法律问题，带来了哪些新的法律问题，并针对这些问题提出应对建议。
本书的特点是聚焦金融业务实践中的争议热点问题，从海量的金融司法案件（包括民法典实施前及实施后的案件）中发现问题，分析问题并尝试解决问题。
本书涉及的争议热点问题主要涉及贷款业务、融资租赁业务、保理业务、资产证券化业务、保险业务、增信、金融消费者保护、名股实债和债券违约。
目录
- 版权信息
- 序
- 前言： 《民法典》对金融业务的影响及应对
- 缩略语表
- 第一章 金融消费者保护
- 第一节 近年金融消费者保护面临的主要问题与解决实践
- 一、金融机构适当性义务：金融消费者权益保护亟待强化
- 二、格式条款：基本规则体系亟待完善
- 第二节 《民法典》对金融消费者保护的影响与应对
- 一、《民法典》对金融机构适当性义务的影响与应对
- 二、《民法典》对格式条款规则的影响与应对
- 第二章 增信措施
- 第一节 增信措施的内涵界定及类型
- 一、增信措施的内涵界定
- 二、增信措施的主要类型
- 第二节 增信措施的性质认定
- 一、《民法典》施行前，司法案例对于增信文件的性质认定
- 二、《民法典》施行前，《九民纪要》对于增信文件性质认定的原则
- 第三节 《民法典》对非典型增信措施的具体影响及应对建议
- 一、《民法典》对增信文件性质认定的影响与应对
- 二、《民法典》对增信文件被认定为保证后法律后果的影响与应对
- 三、《民法典》对增信文件被认定为债务加入后法律后果的影响与应对
- 四、《民法典》对增信文件被认定为独立合同后法律后果的影响与应对
- 第三章 名股实债
- 第一节 何为名股实债
- 一、概念
- 二、典型的名股实债业务模式及交易结构
- 三、名股实债与相关概念的区分
- 第二节 《民法典》对认定名股实债具体因素的影响
- 一、投资方的收益是否与公司的经营业绩有关
- 二、投资方是否参与公司的经营管理
- 三、是否约定退出方式
- 四、是否提供担保
- 五、是否存在主债权债务安排
- 六、交易对价是否合理
- 七、是否及时办理股权变更登记
- 第三节 《民法典》的担保理念对名股实债的影响
- 一、股权让与担保效力如何
- 二、如何识别股权让与担保与股权转让
- 三、股权让与担保是否具有优先于一般债权的物权效力？
- 四、股权让与担保中投资方如何实现债权
- 五、股权让与担保的其他注意事项
- 第四节 《民法典》对名股实债中股东权利义务认定的影响
- 一、谁是股东
- 二、名义股东能否行使股东权利
- 三、名义股东是否负有出资责任
- 四、名义股东处分股权的法律后果
- 第五节 《民法典》对执行中名股实债问题的影响
- 一、案外人执行的权利对抗
- 二、关于转让人和受让人对标的股权享有的权利性质的争议
- 三、受让人的权利是否有权排除转让人的债权人对股权的强制执行
- 四、转让人的权利是否有权排除受让人的债权人对股权的强制执行
- 第六节 《民法典》在金融监管层面对名股实债的影响
- 一、金融监管政策对名股实债相关合同的影响
- 二、利息管制对名股实债的影响
- 第四章 贷款及担保业务
- 第一节 《民法典》与贷款业务
- 一、贷款业务发展概况
- 二、金融机构一般贷款业务的主要类型
- 三、《民法典》涉及贷款业务的重大修改
- 第二节 《民法典》对贷款本身的影响及应对
- 一、《民法典》及相关司法文件之下贷款合同的效力
- 二、《民法典》及相关司法文件之下贷款合同的利息
- 第三节 《民法典》对不动产抵押的影响
- 一、《民法典》及《民法典担保制度解释》关于不动产抵押的重大变化
- 二、《民法典》之下抵押不动产的核查
- 三、《民法典》之下不动产抵押的登记
- 四、后《民法典》时代涉不动产抵押的主要争议问题
- 第四节 《民法典》对动产抵押与质押的影响
- 一、《民法典》及《民法典担保制度解释》关于动产担保的重大变化
- 二、《民法典》之下动产担保物的核查
- 三、《民法典》之下动产抵押的设定与管控
- 四、《民法典》之下动产质押的设定与管控
- 第五节 《民法典》对保证制度的影响
- 一、《民法典》及《民法典担保制度解释》关于保证制度的重大变化
- 二、《民法典》之下保证合同的签订与保证责任的催收
- 三、后《民法典》时代涉保证的主要争议问题
- 第六节 《民法典》对公司对外担保的影响
- 一、《民法典担保制度解释》关于公司对外担保规则的变化
- 二、后《民法典担保制度解释》时代涉公司对外担保的主要争议
- 三、后《民法典》时代对外担保的设定
- 第五章 融资租赁业务
- 第一节 《民法典》与融资租赁业务
- 一、融资租赁业务的主要交易模式及交易流程
- 二、《民法典》生效后融资租赁相关规则的重大变化
- 第二节 融资租赁业务的承揽
- 一、租赁物的选择
- 二、租赁物的核查
- 三、租赁物价值与合同金额的确定
- 第三节 融资租赁合同的签订与履行
- 一、收益的约定与支付
- 二、出租人所有权的“功能化”与融资租赁的登记
- 三、承租人有权不受干扰地使用租赁物
- 四、承租人对租赁物的留购权
- 五、租赁物被查封、扣押、司法处置时的救济措施
- 第四节 承租人违约时出租人的救济方式
- 一、请求支付全部租金并以租赁物价值优先受偿
- 二、解除合同行使取回权
- 三、承租人破产时出租人权利的行使
- 第六章 保理业务
- 第一节 保理与我国保理行业发展
- 一、保理业务概述
- 二、我国保理行业发展现状及业务创新
- 三、保理纠纷的司法实践概况
- 第二节 《民法典》及司法解释与保理相关的主要条文
- 第三节 可叙作保理的应收账款与应收账款的核查
- 一、未来应收账款保理
- 二、虚构应收账款保理
- 第四节 保理合同履行中的相关问题
- 一、应收账款转让对债务人的通知
- 二、基础交易合同的履行对保理合同的影响
- 三、登记与同一应收账款的多重融资
- 第五节 保理人的债权清收与资产保全
- 一、有追索权保理业务中的债权清收
- 二、无追索权保理业务中的债权清收
- 三、应收账款或收取应收账款的账户被第三方冻结
- 第七章 保险业务
- 第一节 民法、《民法典》与《保险法》
- 一、民法与《保险法》
- 二、《民法典》与《保险法》
- 第二节 《民法典》对保险利益的影响及应对
- 一、保险利益的界定与特征
- 二、保险利益与民事权利的关系
- 三、《民法典》对保险利益的影响
- 第三节 《民法典》对保险展业的影响及应对
- 一、保险合同的订立方式
- 二、保险合同的形式
- 三、保险合同的成立时间
- 四、格式条款
- 五、个人信息保护
- 第四节 《民法典》对保险中介业务的影响及应对
- 一、保险代理业务
- 二、保险居间业务
- 第五节 《民法典》对保单相关问题的影响及应对
- 一、保单现金价值的归属
- 二、保单的转让
- 三、保单的质押
- 四、保单的保全与执行
- 第六节 《民法典》对保险合同解除的影响及应对
- 一、解除条件
- 二、解除期限
- 第七节 《民法典》对保险理赔业务的影响及应对
- 一、保险合同与利他合同
- 二、保险金赔偿请求权与债权人代位权
- 三、保险金赔偿请求权的诉讼时效
- 四、多数人侵权中保险人责任的认定
- 五、侵权损害赔偿的修订对责任险赔偿范围的影响
- 第八节 《民法典》对保险追偿业务的影响及应对
- 一、保险代位求偿权理论基础
- 二、行使保险代位求偿权所依据的基础法律关系
- 三、保险代位求偿权“第三人”的限制
- 四、保险代位求偿金额的确定及限制
- 第八章 资产证券化业务
- 第一节 资产证券化业务简述
- 一、资产证券化业务类型
- 二、资产证券化基本交易流程
- 三、《民法典》与资产证券化
- 第二节 《民法典》对资产证券化发行期常见问题的影响及应对
- 一、筛选基础资产
- 二、基础资产转让
- 三、交易架构及机制的设计
- 第三节 《民法典》对资产证券化终止后相关问题的影响及应对
- 一、资产证券化产品终止及其法律效力
- 二、资产证券化产品清算与分配
- 三、资产证券化产品违约处置
- 第四节 《民法典》对证券化产品相关问题的解决与留白
- 一、《民法典》解决的问题
- 二、《民法典》未解决的问题
- 第九章 债券违约处置业务
- 第一节 债券的违约处置及面临的主要问题
- 第二节 《民法典》对债券违约处置的整体影响
- 一、《民法典》的合同制度对债券违约处置的影响
- 二、《民法典》的侵权制度对债券违约处置的影响
- 第三节 《民法典》合同制度对债券违约处置的具体影响与应对
- 一、《民法典》对募集说明书与认购协议的影响与应对
- 二、《民法典》对于预期违约与交叉违约的影响与应对
- 第四节 《民法典》侵权制度对债券违约处置的具体影响与应对
- 一、《民法典》对欺诈发行、虚假陈述民事责任性质认定的影响与应对
- 二、《民法典》对欺诈发行、虚假陈述民事责任构成要件的影响与应对
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出版方
北京大学出版社
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