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134千字 字数
2022-06-01 发行日期
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主编推荐语

一本深入分享银行数字化转型方法和实践的专著。

内容简介

本书重点剖析了银行数字化转型必须要完成的5个方面的工作——体系化、标准化、流程化、智能化、全景化。这是作者根据自己多年的银行从业经验，通过对银行体制和运营机制的深入理解，再结合自己领导数字化转型的心得得出的一线方法论。这套方法论有效性在交通银行已经得到了证实。

本书共分为三个部分：第1部分主要介绍银行数字化转型的背景、理论基础和切实可行的转型模式；第2部分则从银行多年形成的特有机制和运作模式角度入手，介绍如何基于这些模式进行数字化转型。作为传统企业的代表，完全打乱重来是不可行的，只有基于银行现有情况，以科学的方法逐层深入才能实现真正的转型成功。本部分主要包括5个体系化、标准化、流程化、智能化、全景化，这五个部分囊括了所有银行整个运营体系。第3部分则从实践角度出发，帮助银行制定一份可落地的转型解决方案书，最后还用一章的篇幅，分析了多家典型银行在数字化转型方面的实践。

目录

  • 版权信息
  • 作者简介
  • 前言
  • 第1章 银行数字化透视
  • 1.1 数字化的本质特征：“五化”的提出
  • 1.2 数字化的深层内涵：“五化”的定义
  • 1.3 数字化的内在逻辑：“五化”的关系
  • 1.4 数字化的实现路径：“五化”的脉络
  • 1.5 数字化的评价体系：“五化”的衡量
  • 第2章 银行业务与组织融合
  • 2.1 银行经营管理分析框架——理论基础
  • 2.1.1 经营环境分解
  • 2.1.2 业务结构分解
  • 2.1.3 内部管理分解
  • 2.2 由前到后：价值链条与部门设置
  • 2.3 由上到下：集中式总行、组装式分行、分布式支行
  • 2.4 由内到外：科技创新体系构建
  • 第3章 银行业务与财务融合
  • 3.1 量子级产品定义：标准化价值衡量基点
  • 3.2 客户、产品衍生关系：价值传递脉络梳理
  • 3.3 基于量子级产品的综合净收益计量
  • 3.3.1 量子级产品综合净收益公式解读
  • 3.3.2 资金的机会成本衡量方式：基于FTP机制
  • 3.3.3 资金的风险成本衡量方式：基于KMV和LMI模型
  • 3.3.4 资金的时间成本衡量方式：基于利率期限结构模型
  • 3.4 基于零基预算的综合净收益分配
  • 3.4.1 分配路径
  • 3.4.2 分配方法
  • 3.4.3 计算公式
  • 3.5 基于量子级产品的综合利润加总
  • 3.6 基于财务的战略管理
  • 3.6.1 战略目标在财务、业务层面的分解
  • 3.6.2 战略目标在财务、业务层面的推进
  • 3.7 基于财务的风险管理
  • 第4章 银行业务与机制融合
  • 4.1 产品模型
  • 4.1.1 量子级产品构建：五级分解法
  • 4.1.2 产品货架：数字标签
  • 4.1.3 产品工厂：个性化定制与流水线组装
  • 4.2 授信模型：信息获取、特征提炼与逻辑重构
  • 4.3 流程模型（一）：全链条概述
  • 4.3.1 业务发展流程
  • 4.3.2 风险管理流程
  • 4.3.3 资源配置流程
  • 4.3.4 配套支撑流程
  • 4.3.5 战略管理流程
  • 4.3.6 财务管理流程
  • 4.3.7 内控、合规管理流程：从文化到制度
  • 4.3.8 内控、合规与风险管理的关系：可视化展示
  • 4.4 流程模型（二）：功能合并、模块提取与中台搭建
  • 4.4.1 客户体验模块：潜在需求挖掘
  • 4.4.2 客户交互模块：潜在需求实现
  • 4.4.3 场景、生态模块：从潜在需求到潜在客户
  • 4.4.4 客户动态成长模块：全生命周期洞察
  • 4.4.5 产品供给模块：研发与实施
  • 4.4.6 风险计量模块：全面风险管理核心
  • 第5章 银行业务与技术融合
  • 5.1 银行的技术需求：信息管理视角
  • 5.2 银行技术供给：技术架构概览
  • 5.2.1 从业务架构到IT架构
  • 5.2.2 企业级理念与分布式架构
  • 5.2.3 敏捷前台、复用中台、稳健后台
  • 5.3 银行业务与技术对接形成的新型银行
  • 5.3.1 直销银行
  • 5.3.2 互联网银行
  • 5.3.3 虚拟银行
  • 5.4 银行业务与技术融合解析
  • 5.4.1 物联网与银行
  • 5.4.2 5G与银行
  • 5.4.3 区块链与银行
  • 5.4.4 云计算与银行
  • 5.4.5 人工智能与银行
  • 5.5 三大未来银行新模式
  • 5.5.1 开放银行
  • 5.5.2 数字银行
  • 5.5.3 智慧银行
  • 第6章 银行业务与数据融合
  • 6.1 数据治理：数据管理顶层设计
  • 6.2 数据资产：数据管理核心
  • 6.2.1 数据转化为资产的7个基本条件
  • 6.2.2 数据生命周期概览
  • 6.2.3 数据标准与数据字典
  • 6.2.4 价值衡量与交易市场
  • 6.2.5 数据分析与数据挖掘
  • 6.3 从数据仓库到数据湖
  • 6.4 全景化：全渠道、全流程、全业务、全客户
  • 6.4.1 全景化起步：大数据与业务融合
  • 6.4.2 全景化升级：FSDM与业务融合
  • 6.4.3 全景化高阶：数字孪生与业务融合
  • 第7章 银行数字化实战：案例分析与评估
  • 7.1 工商银行：步伐较快、效果较好
  • 7.1.1 体系化：数字化组织较为完善
  • 7.1.2 标准化：数字化财务规则初步建立
  • 7.1.3 模型化：数字化机制逐步升级
  • 7.1.4 智能化：数字化技术日臻成熟
  • 7.1.5 全景化：数据资产价值初步显现
  • 7.2 建设银行：优势突出、动能较强
  • 7.2.1 体系化：数字化组织不断完善
  • 7.2.2 标准化：数字化财务规则深入探索
  • 7.2.3 模型化：数字化机制不断完善
  • 7.2.4 智能化：核心系统建设日臻成熟
  • 7.2.5 全景化：数据资产管理成效初显
  • 7.3 招商银行：内核驱动、特色鲜明
  • 7.3.1 体系化：数字化组织较为完备
  • 7.3.2 标准化：数字化财务规则引领经营管理
  • 7.3.3 模型化：数字化机制深入推进
  • 7.3.4 智能化：基础设施建设不断完善
  • 7.3.5 全景化：数据资产管理持续加强
  • 7.4 平安银行：依托科技、聚焦零售
  • 7.4.1 体系化：数字化组织初步建立
  • 7.4.2 标准化：探索财务与业务融合路径
  • 7.4.3 模型化：探索业务机制创新模式
  • 7.4.4 智能化：基础设施体系初步建立
  • 7.4.5 全景化：数据资产管理能力提升
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评分及书评

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出版方

机械工业出版社有限公司

机械工业出版社是全国优秀出版社，自1952年成立以来，坚持为科技、为教育服务，以向行业、向学校提供优质、权威的精神产品为宗旨，以“服务社会和人民群众需求，传播社会主义先进文化”为己任，产业结构不断完善，已由传统的图书出版向着图书、期刊、电子出版物、音像制品、电子商务一体化延伸，现已发展为多领域、多学科的大型综合性出版社，涉及机械、电工电子、汽车、计算机、经济管理、建筑、ELT、科普以及教材、教辅等领域。