经济
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152千字
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2020-08-01
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主编推荐语
融资是企业发展的永恒话题, 把握融资节奏及流程至关重要.
内容简介
资金是决定企业生存的第一要素。企业的现金流稳定，有助于产品迭代、员工稳定、企业长足发展。融资，是企业发展过程中一个永恒的话题，而融资的路上却充满了荆棘曲折，让很多的企业最终夭折在了竞争的洪流里。央视曾这样形容创业时代：“在信息爆炸的当下，无数涌动的资本和激情的个体在不停的碰撞、交融、升华、分离，在咖啡里，在屏幕后，在网线中，这是所有创业者激发创造的最好时代……”。在中关村的创业大街上，每天都有无数的梦想升起，也有无数的梦想落下。然而，中关村的创业大街只是投融圈的一个缩影。创始人项目成立时需要融资，公司进一发展时需要融资，扩大规模时需要融资……融资伴随着企业发展的全过程。对创始人来说，如何把握融资节奏、了解融资流程以及相关注意事项是非常重要的，因为如果稍有不慎，可能就会导致自己与团队的努力全盘倾覆。
目录
- 封面
- 前折页
- 版权信息
- 内容简介
- 前言
- 第1章 关于融资需要考虑的问题
- 1.1 三大主要改变
- 1.1.1 股份稀释
- 1.1.2 控制权减弱
- 1.1.3 财务公开化
- 1.2 衍生出的其他一系列问题
- 1.2.1 重大决策需要投票
- 1.2.2 投资人有可能参与运营
- 1.2.3 需要准备一份商业计划书
- 1.2.4 需要腾出精力与投资人打交道
- 第2章 天使投资：自发又分散的民间小额投资
- 2.1 天使投资的特点
- 2.1.1 初创企业的第一笔融资
- 2.1.2 金额小、一次性投入
- 2.1.3 主要来自朋友或商业伙伴
- 2.2 天使投资的模式
- 2.2.1 自然人模式
- 2.2.2 团队模式
- 2.2.3 基金模式
- 2.2.4 孵化器模式
- 2.2.5 平台模式
- 第3章 股权众筹：解决中小企业融资难的互联网民间融资
- 3.1 股权众筹的特点
- 3.1.1 适用于种子轮或天使轮融资
- 3.1.2 金额小、人数多、投资门槛低
- 3.1.3 通过互联网上的股权众筹平台面向大众
- 3.2 股权众筹的模式
- 3.2.1 凭证式众筹
- 3.2.2 会籍式众筹
- 3.2.3 天使式众筹
- 第4章 风险投资：企业行为的大额投资
- 4.1 风险投资的特点
- 4.1.1 适用于处于飞速发展阶段的企业
- 4.1.2 金额较大、可持续获得发展资金
- 4.2 风险投资六要素
- 4.2.1 风险资本
- 4.2.2 风险投资人
- 4.2.3 投资对象
- 4.2.4 投资期限
- 4.2.5 投资目的
- 4.2.6 投资方式
- 第5章 私募股权：偏向于投资成熟期企业的Pre-IPO业务
- 5.1 私募股权的分类
- 5.1.1 证券投资私募基金
- 5.1.2 专业私募基金
- 5.1.3 风险私募基金
- 5.1.4 阳光私募基金
- 5.2 私募股权投资流程的三个阶段
- 5.2.1 阶段一：从获得项目信息到签署购买协议
- 5.2.2 阶段二：从签署购买协议到交易结束
- 5.2.3 阶段三：从交易结束到退出
- 第6章 首次公开募股：便于筹集资金、流通变现
- 6.1 首次公开募股的特点
- 6.1.1 在发行股票的同时进行融资
- 6.1.2 金额大、风险高
- 6.2 首次公开募股上市的过程
- 6.2.1 上市前的准备
- 6.2.2 上市申报
- 6.2.3 发行股票
- 第7章 银行贷款：方便灵活、风险较低的融资方式
- 7.1 银行贷款的特点
- 7.1.1 需要提供抵押物
- 7.1.2 银行贷款的四种类型
- 7.2 如何防范银行贷款中的风险
- 7.2.1 防范与贷款合同、汇票、票据有关的风险
- 7.2.2 防范与担保、互保、联保有关的风险
- 7.2.3 防范与委托贷款有关的风险
- 第8章 债权融资：有偿使用企业外部资金
- 8.1 债权融资的主要渠道
- 8.1.1 项目融资
- 8.1.2 债券融资
- 8.1.3 民间借贷融资
- 8.2 债权融资的常用形式
- 8.2.1 融资担保
- 8.2.2 贸易融资
- 8.2.3 固定回报投资
- 8.2.4 金融租赁
- 第9章 应收账款融资：转让或质押应收账款换取流动资金
- 9.1 应收账款融资的特点
- 9.1.1 基于真实的贸易背景
- 9.1.2 应收账款证券化
- 9.2 应收账款融资的基本类型
- 9.2.1 应收账款保理融资
- 9.2.2 应收账款质押融资
- 9.2.3 应收账款保理融资与应收账款质押融资的区别
- 第10章 资产典当融资：针对中小微企业短期救急的辅助手段
- 10.1 资产典当融资的特点
- 10.1.1 急事告贷，典当最快
- 10.1.2 当物种类丰富
- 10.2 资产典当融资的优点和缺点
- 10.2.1 资产典当融资的优点
- 10.2.2 资产典当融资的缺点
- 第11章 存货质押融资：第三方物流企业参与下的动产质押业务
- 11.1 存货质押融资的特点
- 11.1.1 在一定时间内价值相对稳定
- 11.1.2 可存放第三方仓库
- 11.2 存货质押融资的分类
- 11.2.1 仓储融资
- 11.2.2 信托收据融资
- 11.2.3 质押单存货融资
- 11.2.4 提货担保融资
- 第12章 融资的四大步骤
- 12.1 准备商业计划书
- 12.1.1 业务简介
- 12.1.2 经营计划
- 12.2 尽职调查
- 12.2.1 办公场地及规模调查
- 12.2.2 客户及供应商调查
- 12.2.3 财务调查
- 12.3 价格谈判
- 12.3.1 评估价值
- 12.3.2 评估风险
- 12.4 确定投资条款清单并签订投资协议
- 12.4.1 股份分配方案
- 12.4.2 优先权利分配方案
- 12.4.3 协议签订
- 第13章 如何撰写精简版商业计划书
- 13.1 投资人对商业计划书的期待
- 13.1.1 产品真正解决用户痛点
- 13.1.2 专注细分市场，找准切入点
- 13.1.3 团队的运营功力深厚
- 13.1.4 预期回报率高
- 13.1.5 投资风险低
- 13.2 六步锻造顶尖商业计划书
- 13.2.1 概括商业模式
- 13.2.2 看清与竞争对手的差异
- 13.2.3 描述市场营销战略
- 13.2.4 做出未来三年的财务预测
- 13.2.5 介绍团队及其成员
- 13.2.6 制定退出机制
- 第14章 寻找靠谱投资人的两大策略
- 14.1 坐等投资人找上门
- 14.1.1 主动寻求互联网媒体报道
- 14.1.2 利用免费推广平台进行推广
- 14.1.3 利用融资平台进行融资
- 14.1.4 入驻孵化器或联合办公场地
- 14.1.5 将自己的产品打造成一个品牌
- 14.2 主动去找投资人
- 14.2.1 让身边靠谱的朋友引荐
- 14.2.2 自己投递商业计划书给机构或投资人
- 14.2.3 参加创投活动或路演活动
- 14.2.4 在各大创业孵化器守株待兔
- 第15章 如何与投资人进行融资谈判
- 15.1 介绍项目的技巧
- 15.1.1 通过对应物强化项目优势
- 15.1.2 站在投资人的角度想问题
- 15.2 协商融资金额
- 15.2.1 见面之前想好要多少钱，出让多少股份
- 15.2.2 具体的融资金额和出让股份可以妥协
- 15.2.3 优化调整，寻找最有利的融资交易
- 15.3 投资人拒绝投资怎么办
- 15.3.1 问清被拒的原因，看能否找出解决方案
- 15.3.2 调整商业计划书
- 15.3.3 寻找新的投资人
- 第16章 如何对公司进行估值
- 16.1 贴现现金流法
- 16.1.1 现金流估算
- 16.1.2 贴现率估算
- 16.1.3 控制权溢价及非流动性折价
- 16.2 可比公司法
- 16.2.1 挑选同行业可参照的上市公司
- 16.2.2 计算同类公司的主要财务比率
- 16.2.3 将主要财务比率作为市场价格乘数进行估值
- 16.3 可比交易法
- 16.3.1 可比交易法的运作流程
- 16.3.2 寻找类似融资交易是关键
- 第17章 深度解析投资条款清单
- 17.1 投资条款清单八大条款
- 17.1.1 投资工具条款
- 17.1.2 估值条款
- 17.1.3 估值调整条款
- 17.1.4 组织机构变动条款
- 17.1.5 反稀释条款
- 17.1.6 回购条款
- 17.1.7 土豆条款
- 17.1.8 保护性条款
- 17.2 投资条款清单必备的名词解析
- 17.2.1 优先清算权
- 17.2.2 优先购买权
- 17.2.3 股份兑现
- 17.2.4 股份回购权
- 17.2.5 领售权
- 17.2.6 竞业禁止协议
- 第18章 如何保证创始人的控制权
- 18.1 创始人应当拥有对公司的控制权
- 18.1.1 由人力资本的特殊性决定
- 18.1.2 最优公司的治理结构的要求
- 18.1.3 有利于实现公司经营的长远目标
- 18.2 创始人保证控制权的七大方法
- 18.2.1 占股比例最多
- 18.2.2 归集表决权
- 18.2.3 发行可赎可转优先股
- 18.2.4 资产重组
- 18.2.5 管理层收购
- 18.2.6 修订公司章程
- 18.2.7 双层股权结构
- 第19章 制定合理的退出机制
- 19.1 首次公开募股并上市
- 19.1.1 境外控股公司上市
- 19.1.2 申请境外上市
- 19.1.3 申请国内上市
- 19.2 股权转让
- 19.2.1 离岸股权交易
- 19.2.2 国内股权交易
- 19.3 其他退出方式
- 19.3.1 股权回购
- 19.3.2 公司清算
- 第20章 如何跳出融资陷阱
- 20.1 最损害创始人利益的三个坑
- 20.1.1 对赌：威胁创始人的控制权
- 20.1.2 强卖权：不经创始人同意将股份转卖
- 20.1.3 公司章程设计不当：投资人任免CEO等重要岗位
- 20.2 三大填坑法宝
- 20.2.1 聘请律师做融资顾问
- 20.2.2 谨慎选择资本类型
- 20.2.3 设置有利于创始人的股权架构
- 第21章 融资过程中的常见问题
- 21.1 投资人中途撤资怎么办
- 21.1.1 做好财务预测
- 21.1.2 密集约见投资人
- 21.1.3 与投资人约定赔偿方案
- 21.2 投资人想要一票否决权，创始人应该给吗
- 21.2.1 先看投资人的投资金额和股权比例
- 21.2.2 设置一票否决权的合理范围
- 21.2.3 请经验丰富的律师提供务实的解决方案
- 21.3 投资人提出不合理请求如何处理
- 21.3.1 要求创始人提供私人帮助
- 21.3.2 过度插手公司管理
- 第22章 融资后的资金管理
- 22.1 创业企业花钱原则
- 22.1.1 梳理支出费用，去掉不必要支出
- 22.1.2 尽快补齐短板
- 22.1.3 完善目前产品
- 22.1.4 尽可能扩大用户规模
- 22.2 现金流如何把控
- 22.2.1 制订流动资金使用计划
- 22.2.2 保证自己有一部分应急备用金
- 22.2.3 不要忽视资产负债率对现金流的影响
- 第23章 如何提升投资人的参与热情
- 23.1 满足投资人的情感需求
- 23.1.1 给投资人更优惠的待遇
- 23.1.2 尊重投资人的决策权
- 23.1.3 回应投资人的建议
- 23.2 激发投资人的使命感
- 23.2.1 长期目标要远大，短期目标要容易实现
- 23.2.2 信任驱动而非KPI驱动
- 23.2.3 打破权威，分散决策
- 23.2.4 给投资人足够的物质回报
- 23.2.5 建立超越工作的伙伴关系
- 23.3 塑造投资人的荣誉感
- 23.3.1 人性化的管理政策让投资人有荣誉感
- 23.3.2 塑造企业价值观并引领投资人的价值观
- 23.3.3 营造良好的企业文化氛围感染投资人
- 23.3.4 认可投资人的工作
- 第24章 如何维护与投资人的关系
- 24.1 建立定期联系制度
- 24.1.1 定期发送财务报表和运营报告
- 24.1.2 定期交流
- 24.2 做到平日100%沟通
- 24.2.1 行业信息
- 24.2.2 执行层面
- 24.2.3 核心人员招募
- 24.3 争取与其他投资人接触的机会
- 24.3.1 给现有投资人一份下轮投资人名单
- 24.3.2 共同制订下轮融资计划
- 反侵权盗版声明
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