经济
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172千字
字数
2017-12-01
发行日期
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主编推荐语
本书系统分析了智慧银行体系的理论基础和四大特点。
内容简介
本书立足于银行角度，从“共享+智能”视角切入，对智慧银行的起源、内涵、发展现状、技术架构、应用架构等进行了全面系统的分析，构建了基于“云+智能平台+端”的智慧银行运作模式与体系架构，提出了数字控股集团与智慧银行生态的发展方向，探讨了智慧银行的风险管理体系与针对FinTech的风险管控框架。
未来，ICT行业与金融行业深度融合的核心，必将是大数据基础上的“人工智能＋人类智慧”。通过机器智能叠加人类智慧，智慧银行将开启未来银行服务新模式，其关键要义是“智慧泛在，服务无形；化繁为简，供需两便”。
目录
- 版权信息
- 第一章 智慧银行的起源
- 第一节 “互联网＋”时代现代服务业发展的趋势
- 一、ICT及新兴信息技术的发展与新兴现代服务业兴起
- 二、新兴现代服务业市场的“核爆点”即将来临
- 三、人工智能对高端服务业带来严峻的挑战
- 四、中国银行业传统盈利模式的蜕变
- 五、智能化是未来银行发展的必然趋势
- 第二节 共享经济：智慧银行构建的理论基础
- 一、共享经济的兴起
- 二、共享经济的定义及特征
- 三、共享经济发展的核心要素
- 四、共享经济的理论与现实意义
- 第三节 共享金融的兴起为智慧银行发展提供广阔空间
- 一、共享金融的兴起
- 二、共享金融是构建未来银行可持续发展模式的关键方向
- 三、共享金融的兴起为智慧银行发展提供广阔空间
- 第四节 FinTech技术使共享理念成为可能
- 一、“端”是商业银行实现共享的界面
- 二、“云”是商业银行实现共享的基础
- 三、“智能”是商业银行实现共享的动力
- 第二章 智慧银行的内涵
- 第一节 智能和智慧的关系
- 一、人类智慧的评价标准
- 二、人工智能的评价标准
- 第二节 智慧银行的界定及评价维度
- 一、智慧银行的内涵界定
- 二、智慧银行的评价维度
- 第三节 智慧银行的主要特点
- 一、智能感知：“认得见”
- 二、智能交互：“听得清”、“说得出”
- 三、智能分析：“读得懂”
- 四、智能推断：“猜得准”
- 第三章 智慧银行发展现状
- 第一节 国外智慧金融的发展现状
- 一、金融产品的智能化
- 二、渠道服务的智能化
- 三、管理支撑的智能化
- 第二节 国内智慧金融发展现状
- 一、金融产品智能化
- 二、渠道服务的智能化
- 第三节 智慧银行的主要形态
- 一、革新的银行
- 二、全新的银行
- 三、聚合型银行
- 四、平台型银行
- 第四章 全新交互方式感知客户需求
- 第一节 无线定位技术
- 一、无线传感器技术
- 二、WiFi定位技术
- 三、蓝牙定位技术
- 第二节 人机交互技术
- 一、多点触控技术
- 二、AR/VR/MR技术
- 第三节 生物特征技术
- 一、接触式生物识别技术
- 二、非接触式生物识别技术
- 三、行为特征识别技术
- 第五章 高效IT系统重构基础设施
- 第一节 云计算技术
- 一、云计算技术概述
- 二、云计算技术的架构模式
- 三、云计算的核心技术
- 四、云计算技术在智慧银行的应用
- 第二节 区块链技术
- 一、区块链技术概述
- 二、区块链的核心技术
- 三、区块链技术在金融领域中的应用
- 第三节 物联网技术
- 一、物联网的概述
- 二、物联网的核心技术
- 三、物联网技术在智慧银行的应用
- 第四节 量子通信技术
- 一、量子通信技术的概述
- 二、量子通信技术国内外的发展现状
- 三、量子通信技术在智慧银行中的应用
- 第六章 智能决策机制塑造思维能力
- 第一节 大数据技术
- 一、大数据概述
- 二、大数据分析的核心技术
- 三、大数据技术在金融领域中的应用
- 第二节 人工智能技术
- 一、人工智能的概况
- 二、人工智能的关键技术
- 三、人工智能在智慧银行的应用与展望
- 第七章 智慧银行体系的构建
- 第一节 “云＋智能平台＋端”的智慧银行模式构建
- 一、建立以FaaS为核心的商业模式
- 二、建立“更智能、更便捷”的服务模式
- 三、建立“集约化、数字化”的运营模式
- 四、建立“合作、开放”的生态模式
- 五、建立“共赢、共享”的盈利模式
- 第二节 “云＋智能平台＋端”的智慧银行体系构建
- 一、底层：打造云基础架构
- 二、应用层：打造基于大数据及人工智能的智能应用平台
- 三、界面层：打造面向使用者的一站式智能终端
- 第三节 智慧网点的实施方案——示例
- 一、智慧网点的实施路径
- 二、智慧网点的实施重点
- 第八章 智慧银行集团的跨业态融合
- 第一节 传统银行与其他金融业态融合面临的难题
- 一、分业监管使跨业态的融合联通受到限制
- 二、跨业态的系统数据共享难以实现
- 三、跨业态的统一调度缺乏中枢
- 四、跨业态的客户服务零散分割
- 第二节 智慧银行与其他金融业态融合的思路
- 一、建立互联互通生态
- 二、积累挖掘数据资产
- 三、打造智能智慧中枢
- 四、形成一站式客户服务简单界面
- 第三节 智慧银行跨业态经营措施
- 一、打通数据与信息系统，构建跨综合化经营基础
- 二、打造大运营体系，提供客户综合化体验界面
- 三、实现客户资源共享，促进综合化销售
- 四、联合产品研发，提升综合化产品水平
- 五、促进体制机制文化整合，打造智慧集团战车
- 第九章 智慧银行生态的发展与演进
- 第一节 生态视角下的ICT产业链分析
- 一、ICT行业的产业链结构
- 二、ICT产业链的发展特征
- 三、ICT产业的经济特性
- 第二节 智慧银行生态的构成及功能
- 一、智慧银行生态系统构成
- 二、子系统和产业链环节的协同
- 第三节 智慧银行生态的演进模式
- 一、通过强化主业与合理并购，获取有机增长
- 二、通过产业系统分工与协同，实现生态化发展
- 三、通过分离外包与平台运作，优化业务边界
- 第十章 智慧银行的风险管控框架
- 第一节 智慧银行新型风险管理体系构建
- 一、传统银行风险管理模式存在的主要问题
- 二、智慧银行的新型风险控制框架：基于“云＋智能平台＋端”
- 三、智慧银行风控体系构建
- 第二节 新兴金融科技的潜在风险识别
- 一、数据隐私、算法歧视及开发者局限
- 二、金融科技带来的经营管理风险
- 三、金融科技对监管带来的风险挑战
- 四、金融网络安全风险更加凸显
- 第三节 新兴金融科技的风险管控框架
- 一、应对思路：保证安全前提下最大化社会效益
- 二、分级监管：根据人工智能系统的不同智能等级分类监管
- 三、实时监测：实时反馈技术过程，建立安全漏洞响应和修复机制
- 四、监管科技（RegTech）：创新监管技术，提升监管自身风险防范水平
- 五、技术边界：纠正技术错配，优化机器自学习模式和知识面
- 六、人机规制：用人类智慧应对人工智能挑战
- 七、行业规制：合理完善的规制框架是人工智能良性发展的重要保障
- 八、小结
- 第十一章 结论与展望
- 参考文献
- 附录 课题组成员简介
- 后记
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出版方
浙江出版集团数字传媒有限公司
浙江出版集团数字传媒有限公司成立于2009年12月，注册资金2000万元，是浙江出版联合集团内开展数字出版的专门机构。公司作为集团内从事数字出版的专业机构，统一收集、规范管理集团所属各出版单位的数字内容资源和版权资源，依托集团传统纸质出版优势，集中开展网络教育资源服务、应用数据库开发、电信增值业务、数字电视、动漫等新媒体的商业化运营。
