主编推荐语
30个风险案例，6大成交攻略，助你顺利搞定大额保单。
内容简介
改革开放40多年来，中国的高净值人群规模持续增长，与此相应，其财富保值、增值和传承的需求也愈发强烈。这给财富管理从业人士带来了很多成交大额保单的机会。但是，要把握住这个机会，必须了解客户的真实且复杂、多元的需求，并掌握服务好他们的知识与技能。
《大额保单成交攻略》正是为财富管理从业人士量身定做的业绩提升指南。私人财富管理专家曾祥霞总结了16年来的成功实战经验，在本书中总结了人身风险、品质生活、婚姻财富规划、家企隔离、税务安排、家庭财富传承六个模块，针对每一模块所包含的客户需求，通过风险案例、风险分析和成交攻略的三段论，清晰而准确地给出了大额保单成交的路线图与应用场景。
目录
- 版权信息
- 赞誉
- 推荐序一
- 推荐序二
- 自序
- 引言 财富的风险管理
- 第1章 人身风险攻略
- 实现人力资本的定价问题
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 用大额重大疾病保险搭建健康风险管理体系
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 用高端医疗保险锁定健康风险费用
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 用大额年金险助力优质养老
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 第2章 品质生活攻略
- 双管齐下做好教育规划
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 做好投资风险管理
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 用保险金信托助力特殊家庭成员保障
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 品质生活现金流规划
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 第3章 婚姻财富规划攻略
- 做好婚前财产安排
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 巧用法律架构加强对婚内资产的保护
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
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- 风险分析
- 成交攻略
- 再婚家庭的婚姻财富规划
- 风险案例
- 风险分析
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- 成交攻略
- 第4章 家企隔离攻略
- 合理选择投保人，建立家业和企业的“防火墙”
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- 风险分析
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- 附录4A 关于股权比例的5个重要数据
- 第5章 税务安排攻略
- 税收居民身份与大额保单规划
- 风险案例
- 风险分析
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- CRS时代的大额保单规划
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- 风险分析
- 成交攻略
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- 第6章 家族财富传承攻略
- 有控制力的财富传承
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- 风险分析
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- 风险分析
- 成交攻略
- 以个人资产法人化化解代持风险
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- 风险分析
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- 设定防“败家子”计划
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 不同财产类型的传承规划
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 构造家族财富传承系统
- 风险案例
- 风险分析
- 成交攻略
- 后记 进攻或可试错，防守无法重来
- 参考文献
评分及书评
- 给这本书评了5.0针对高净值人群的风险解决参考案例
书中的每个案例都值得仔细研读，或许你可以从中获得启发点。进入保险行业只是一个开始，想要解决客户的需求疑虑，就需要利用其他工具再结合保险来达到个性化的结果。保险具有不可替代性，但不是唯一，需要结合其他工具来解决问题。
给这本书评了5.0如果拉长时间维度，财富应该用风险来衡量。正如作者所言，只有剥离了风险的资产，才能称之为财富。而风险无时不在，无论是 “活得太长” 还是 “走得太早”，都可能潜藏风险，危及个人、家庭、企业乃至财富传承。而且，风险不仅有内部风险和外部风险，还有人性带来的道德风险。《大额保单成交攻略》的每一个章节都在解析贯穿人的生命周期的种种风险。大额保单的真正价值并不在于资金的多少，而在于它应对整体风险的功效。
给这本书评了5.01. 人身风险攻略；2. 品质生活攻略；3. 婚姻财富规划攻略；4. 家企隔离攻略；5. 税务安排攻略；6. 家族财富传承攻略。延伸学习网课《大额保单的 36 个需求分析》。
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出版方
人民邮电出版社
人民邮电出版社是工业和信息化部主管的大型专业出版社，成立于1953年10月1日。人民邮电出版社坚持“立足信息产业、面向现代社会、传播科学知识、服务科教兴国”，致力于通信、计算机、电子技术、教材、少儿、经管、摄影、集邮、旅游、心理学等领域的专业图书出版。
